Sobre Carlos Almenara Juste

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Modelo de valoración de activos financieros (CAPM)

El Modelo CAPM (Capital Asset Pricing Model) es un modelo de valoración de activos financieros desarrollado por William Sharpe que permite estimar su rentabilidad esperada en función del riesgo sistemático.

Acciones ADR (American Depositary Receipt)

Las Acciones ADR (American Depositary Receipt) son títulos que representan la propiedad de acciones no estadounidenses (ADS: American Depositary Share) depositados en bancos estadounidenses.

Test de conveniencia (MiFID)

El test de conveniencia MIFID (Appropriateness test) es un documento, en forma de cuestionario, que evalúa los conocimientos y la experiencia sobre los mercados financieros del inversor. El resultado del test de conveniencia es una relación de productos, adecuados para el cliente o no, según sus circunstancias.

El test de conveniencia, se exige para todos los clientes minoristas que vayan a contratar productos financieros complejos. Además, será necesario también en la contratación de algunos productos no complejos donde no toma la

Test de idoneidad (MiFID)

El Test de idoneidad MIFID (Suitability test) es un documento, en forma de cuestionario, que evalúa los objetivos de inversión, la situación financiera  y los conocimientos sobre los mercados financieros del inversor. El test de idoneidad determina el perfil de riesgo del inversor.

Fondo de inversión perfilado

Un fondo de inversión perfilado es un fondo que trata de adaptarse al perfil inversor del partícipe por medio del estudio de su aversión al riesgo y la creación de una gama de fondo de inversión que cubra los distintos niveles posibles de riesgo. 

Sociedad gestora de carteras (SGC)

Una Sociedad gestora de carteras (SGC) es una empresa de servicios de inversión (ESIs) que posee facultades para prestar servicios de gestión de carteras de inversión de sus clientes en España.

Agencia de valores (AV)

Una Agencia de valores (AV) es una empresa de servicios de inversión (ESI) que posee facultades para prestar actividades de intermediación financiera y servicios de inversión por cuenta de terceros en España.

Empresa de asesoramiento financiero independiente (EAFI)

Una Empresa de asesoramiento financiero independiente (EAFI) es una empresa de servicios de inversión (ESI) facultada para prestar el servicio de asesoramiento financiero en España.

Sociedad de valores (SV)

Una Sociedad de valores (SV) es una empresa de servicios de inversión (ESI) que posee facultades para prestar actividades de intermediación financiera y servicios de inversión en España.

Empresa de servicios de inversión (ESI)

Las empresas de servicios de inversión (ESIs) son todas las entidades autorizadas en España para desarrollar actividades y servicios en los mercados de valores.

Documento de datos fundamentales para el inversor (folleto DFI)

El documento de Datos Fundamentales para el Inversor (folleto DFI) es un documento que incluye la información esencial de un fondo de inversión y que en Europa es de obligatoria puesta a disposición del inversor por parte de la gestoras de fondos.

Plan de acción de los servicios financieros (PASF)

El Plan de acción de los servicios financieros (PASF) es un programa de trabajo, aprobado en el año 1999 por la Comisión Europea, con el objetivo de crear un mercado financiero único en la Unión Europea.

Sistema Europeo de Bancos Centrales (SEBC)

El Sistema Europeo de Bancos Centrales (SEBC) es una organización formada por el Banco Central Europeo (BCE) y por los Bancos Centrales Nacionales de los estados miembros de la Unión Europea.

Eurosistema

El Eurosistema es una organización formada por el Banco Central Europeo (BCE) y por los Bancos Centrales Nacionales de los estados miembros de la Unión Europea que han adoptado como moneda común el euro.

MIFID II

MIFID II (Markets in Financial Instruments Directive II) es la Directiva de la Unión Europea que actualiza el marco de transparencia y protección del inversor en los mercados de instrumentos financieros ya establecido con MIFID. Su entrada en vigor está prevista para el 3 de enero de 2018.

Fondo de inversión mixto

Un fondo de inversión mixto es un fondo de inversión que combina renta fija y renta variable. La proporción varía en función del perfil del fondo y de su política de inversión.

Valor liquidativo (VL)

El valor liquidativo de un fondo de inversión es el precio unitario de cada participación en el fondo en un momento determinado. Será el resultado de dividir el patrimonio del fondo entre el número de participaciones en circulación. También se conoce como NAV por sus siglás en inglés (Net Asset Value).

Servicio de reclamaciones de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (SRCNMV)

El Servicio de Reclamaciones de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) es la unidad administrativa competente en materia de resolución de quejas y reclamaciones planteadas por los usuarios de servicios de inversión.

Departamento de conducta de mercado y reclamaciones del Banco de España (DCMR)

El Departamento de Conducta de Mercado y Reclamaciones (DCMR) es el organismo del Banco de España competente en materia de resolución de quejas y reclamaciones planteadas por los usuarios de servicios bancarios.

Servicio de reclamaciones de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones

El Servicio de Reclamaciones de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones (SRDGSFP) es el departamento competente en materia de resolución de quejas y reclamaciones planteadas por los usuarios de servicios aseguradores y de Plan de Pensiones en España.

Autoridad Bancaria Europea – EBA

La Autoridad Bancaria Europea (en inglés, EBA: European Banking Authority) es el organismo supervisor competente del sistema financiero de la Unión Europea en todo lo referido al sector bancario.

Autoridad Europea de Valores y Mercados – ESMA

La Autoridad Europea de Valores y Mercados (en inglés, ESMA: European Securities and Markets Authority) es el organismo supervisor competente del sistema financiero de la Unión Europea en materia de mercados financieros y valores.

Junta Europea de Riesgo Sistémico – ESRB

La Junta Europea de Riesgo Sistémico (en inglés, ESRB: European Systemic Risk Board) es el organismo supervisor competente del sistema financiero de la Unión Europea en el ámbito macroprudencial. Es el responsable de prevenir, detectar y mitigar el Riesgo sistémico contribuyendo a la estabilidad financiera de la UE.

Autoridad Europea de Seguros y Pensiones – EIOPA

La Autoridad Europea de Seguros y Pensiones (en inglés, EIOPA: European Insurance and Occupational Pensions Authority) es el organismo supervisor competente del sistema financiero de la Unión Europea en materia de pensiones de jubilación y seguros.

Institución de inversión colectiva (IIC)

Una Institución de inversión colectiva (IIC) es aquella cuyo objeto de actividad principal y exclusiva es la captación de fondos del público para su posterior gestión e inversión conjunta en otro tipo de instrumentos financieros o no financieros.

Calidad Crediticia

La calidad crediticia es la capacidad que posee una entidad emisora de deuda para hacer frente a sus compromisos de pago futuros, tanto en tiempo como en forma.

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