XTB vs Freedom24: ¿Qué broker es mejor en 2024?

Hoy vamos a comparar a XTB y Freedom24, dos de los brokers más destacados en Europa.

Ambos son baratos, seguros, sencillos de usar y productos atractivos, que son las cualidades mínimas que pedimos a un bróker en Economipedia.

Pero a partir de ahí ¿cuál es el mejor bróker para ti?

Vamos al lío

Principales diferencias entre XTB y Freedom24

Aunque tienen similitudes, estos brokers destacan por diferentes razones:

Regulación:

• XTB: Regulado por la KNF polaca, la CNMV en España y otras entidades europeas.
• Freedom24: Bajo supervisión de la CySEC en Chipre, la CNMV en España y la SEC de Estados Unidos debido a su cotización en el Nasdaq.

Cobertura del Fondo de Garantía:

• XTB: Hasta 100.000 € bajo el Fondo de Garantía de Depósitos Alemán.
• Freedom24: Hasta 20.000 € a través del Fondo de Compensación de Chipre.

Productos financieros:

• XTB: Más de 3.000 acciones, 400 ETFs, planes de inversión y cuentas remuneradas desde el 1,55%.
• Freedom24: Acciones, ETFs, planes de ahorro a largo plazo (con retornos hasta el 5,18% en euros y 7% en dólares) y opciones.

Modelo de negocio:

• XTB: Más enfocado en acciones y ETFs con opciones de inversión fraccionada y puedes elegir una cartera de ETFs perfilada.
• Freedom24: Centrado en planes de ahorro a largo plazo, además de acciones y ETFs.

Tabla comparativa entre XTB y Freedom24

Ventajas y desventajas de cada uno

Vamos a ver los principales Pros y contras de cada uno de estos brókers. Aspectos que veremos más adelante en detalle:

¿Qué broker es más seguro?

Ambos brokers son seguros, pero con enfoques diferentes:

XTB está regulado por la FCA (Reino Unido), la KCF (Polonia), por BaFin en Alemania y también en España por la CNMV. Actualmente tiene más de 1 millón de clientes en 13 países. XTB además cotiza en bolsa, lo que le hace estar aún más supervisado y controlado por las autoridades.

XTB por su parte también es un bróker seguro y fiable. Está regulado por el supervisor polaco, ya que es un bróker procedente de Polonia. Sin embargo, está regulado también por el supervisor español, la CNMV, uno de los reguladores más estrictos del mundo.

Además, también se encuentra regulado por otros supervisores, como el británico FCA.

XTB tiene depositado el dinero de sus clientes en bancos custodios alemanes, por lo que el dinero líquido está adscrito al fondo de garantía de Alemania, por un importe de hasta 100.000 euros.

Freedom24 cotiza en el Nasdaq, lo que implica auditorías estrictas por parte de la SEC, pero su cobertura del Fondo de Compensación de Chipre es de solo 20.000 €.

¿Qué productos y mercados ofrecen?

Como hemos visto, los dos tienen un amplio abanico de productos financieros.

Vamos a ver en más detalle en qué productos y mercados puedes invertir con cada uno:

Productos de XTB

• Más de 3.000 acciones: XTB ofrece un amplio abanico de acciones, por lo que ofrece una gran cantidad de acciones de todo el mundo. Y lo mejor de todo es que no cobra comisión directa por operar con acciones. ¿Cómo comprar acciones con XTB?
• 400 ETFs: Ofrece más de 400 ETFs en los que puedes invertir en una cesta de acciones, en índices, materias primas o bonos. ¿Cómo comprar ETFs con XTB?
• Bonos: Aunque tiene una oferta limitada permite comprar algunos bonos del tesoro y bonos corporativos.
• Cuenta remunerada: Remunera el efectivo que tienes en cuenta con más de un 2% de interés.
• Planes de inversión: Hasta 9 planes de inversión, con 9 ETFs cada uno.

Productos de Freedom24

• Más de 40.000 acciones: Freedom es un bróker especializado en acciones, por lo que ofrece una gran cantidad de acciones de todo el mundo.
• 1.500 ETFs: Tiene disponibles la increíble cifra de 1.500 ETFs.

¿Qué broker es más barato?

• XTB: No cobra comisiones directas por orden (solo spread), siendo ideal para inversores frecuentes.
• Freedom24: Ofrece tarifas desde 0,25% más tasas, lo que puede ser más costoso para inversores frecuentes.

Abriendo una cuenta: ¿Cómo empezar?

XTB:

1. Descarga su plataforma o app.
2. Regístrate y verifica tu identidad.
3. Sin depósito mínimo, puedes empezar de inmediato.

Freedom24:

1. Accede a la web o app de Freedom24.
2. Completa el registro y la verificación de identidad.
3. Sin depósito inicial, puedes comenzar con tu estrategia de inversión.

¿Qué plataforma es más completa y fácil de usar?

• XTB: Tiene una plataforma intuitiva, diseñada para inversiones en acciones y ETFs. Cuenta con la herramienta de X-Station 5.
• Freedom24: Herramientas más avanzadas para planes de ahorro y opciones, aunque puede ser más compleja para principiantes.

Atención al cliente

• XTB: Ofrece soporte en español por teléfono, correo electrónico y chatbot.
• Freedom24: También brinda atención en español a través de canales similares.

Opiniones. ¿Qué piensan sus clientes de ellos?

Trustpilot

Los dos tienen bastante buena opinión.

Freedom tiene un poco mejor opinión, aunque tiene poquitas opiniones y más opiniones negativas en % (21% vs 18%).

Opiniones eToro

Abrir cuenta Freedom24

Opiniones XTB

Abrir cuenta XTB

1. XTB: Valoraciones positivas por su transparencia y ausencia de comisiones.
2. Freedom24: Los clientes destacan los planes de ahorro a largo plazo y la posibilidad de operar en mercados de EEUU, aunque critican sus comisiones algo elevadas.

Conclusión: ¿XTB o Freedom24?

Ambos brokers tienen sus ventajas dependiendo de tu perfil como inversor:

• XTB: Ideal para quienes buscan un broker con muy bajas comisiones, con una oferta amplia de acciones y ETFs, y un fondo de garantía superior.
• Freedom24: Perfecto para quienes valoran planes de ahorro a largo plazo con altos retornos, y desean acceso a opciones y futuros.

Si eres un inversor que prioriza bajos costes y seguridad, elige XTB.

Si buscas diversificar tus estrategias con productos adicionales como opciones y planes de ahorro, Freedom24 es para ti.

Si tienes dudas, como ambos tienen depósito mínimo te recomiendo entrar a curiosear un poco en los dos y después quedarte con el que más te convezca.

¡Elige el que mejor se adapte a tus necesidades y comienza a invertir hoy!

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