Persona Expuesta Políticamente (PEP)

Por lo tanto, se denomina persona expuesta políticamente (PEP), no solo a las personas que ocupan u ocuparon cargos o funciones públicas relevantes, sino también a los que tienen algún grado de conexión con esas personas (familiar, social o profesional).

Es importante tener en cuenta que aunque la persona deje de ostentar el cargo público puede seguir siendo considerado PEP. Sin embargo, no existe una regla generalizada sobre el tiempo que seguirá siendo considerada PEP. Podemos encontrar unos países que proponen un límite temporal para dejar de ser PEP (como por ejemplo 2 años) y otros países en los que la persona deja de ser PEP directamente cuando desaparecen las características que lo hacían ser un PEP.

Aunque no se limita solo al sector financiero, la importancia de ser considerado PEP se suele relacionar con este. Esto es porque las entidades financieras tienen la obligación de saber si se están vinculando con un PEP. O dicho de otra manera, son sujetos obligados a saber si se están vinculando con un PEP.

Esta obligación que tienen las entidades financieras en conocer si alguien es PEP, radica en el riesgo elevado de participación en sobornos y corrupción. Es por ello que estas entidades tendrán que realizar un mayor estudio y monitoreo de las operaciones de los PEPs.

No existe una definición única para los PEP, sin embargo, podemos agruparlos de la siguiente manera:

• PEP Nacionales: Personas con una función publica relevante a nivel nacional como Jefes de Estado, funcionarios gubernamentales de alto nivel, militares, oficiales judiciales, representantes de partidos políticos, ejecutivos de empresas estatales.
• PEP Extranjeros: Personas con una función publica relevante en el extranjero como Jefes de Estado, funcionarios gubernamentales de alto nivel, militares, oficiales judiciales, representantes de partidos políticos, ejecutivos de empresas estatales.
• Organizaciones internacionales: Personas con una función relevante en organizaciones internacionales.
• Familiares de un PEP: Personas que mantienen una relación con un PEP, ya sea por consanguinidad o a través del matrimonio o cualquier forma equivalente.
• PEP por asociación: Personas que se podrían beneficiar detener una relación cercana con el PEP, ya sea social o profesionalmente.

Vamos a analizar varios casos imaginarios que son ejemplos de personas expuestas políticamente (PEP).

Imaginemos que la Sra. Miranda (que es presidenta del Gobierno de España) y su hijo quieren abrirse una cuenta bancaria en España. El banco tendría que iniciar un procedimiento para determinar si son PEPs. Respecto a la Sra. Miranda, no hay dudas al ser Presidenta del Gobierno de España (PEP Nacional). Su hijo, aunque no ocupa ningún cargo o función pública, se considera PEP al ser hijo de la Sra. Miranda (Familiar de un PEP).

Pensemos ahoraen el Sr. Pérez, que es amigo dela infancia de la Sra. Miranda y quiere abrirse cuenta en un banco. En este caso, podría ser considerado PEP por asociación, aunque habría que esclarecer si realmente se trata de una relación cercana, ya que por haber mantenido algún tipo de amistad en la infancia no significa que actualmente represente un riesgo. En el caso de que el Sr. Pérez fuera actualmente una de las personas de confianza de la Sra. Miranda, podría ser considerado PEP por asociación, pero si no lo es, no tendría por qué ser considerado PEP.

Imaginemos ahora al Sr. García, que es actualmente Director General de las Naciones Unidas y quiere abrirse cuenta en una entidad financiera en España. El Sr. García si sería considerado PEP al poseer un cargo relevante en una organización internacional.

Por último, vamos a pensar en el Sr. Molina, el cual fue ministro de interior en Alemania y también quiere abrirse cuenta en un banco español. En este caso, al haber sido ministro de interior en Alemania en el pasado (PEP Extranjero), se tendrá que clarificar si sigue siendo considerado PEP en base a varios factores, como por ejemplo, el tiempo que ocupó el cargo y/o el tiempo que ha pasado desde que dejó de ocupar el cargo.