DEGIRO vs eToro: ¿Qué broker es mejor? [2024]

DEGIRO y eToro son dos de los brokers más populares en Europa.

Mientras que DEGIRO se especializa en ofrecer un servicio robusto para inversiones tradicionales con bajos costes, eToro se destaca como una plataforma innovadora con su funcionalidad de social trading y copy trading.

Ambos tienen ventajas únicas, pero ¿cuál es la mejor opción para ti?

En esta guía detallada te ayudaremos a decidir.

1. Principales diferencias entre DEGIRO y eToro

Regulación:

• DEGIRO: Regulado por el BaFin (Alemania) y registrado en la CNMV (España). Proporciona un alto nivel de seguridad.
• eToro: Regulado por la CySEC (Chipre), FCA (Reino Unido) y ASIC (Australia). Está registrado en la CNMV.

Fondo de garantía:

• DEGIRO: Hasta 100.000 € por cliente para depósitos y el 90% de valores con un máximo de 20.000 €. Bajo el fondo de garantía de Alemania.
• eToro: Hasta 20.000 € por cliente bajo el fondo de garantía de Chipre.

Productos financieros:

• DEGIRO: Acciones, ETFs, bonos, fondos, opciones, futuros y trackers de criptomonedas.
• eToro: Acciones, Acciones fraccionadas, ETFs y criptomonedas.

Modelos de cuenta:

• DEGIRO: Diferentes tipos según el nivel de operativa: Basic, Active, Trader, Day Trader.
• eToro: Cuenta estándar, profesional, corporativa, islámica y demo.

Características destacadas:

• DEGIRO: Comisiones bajas y acceso a una amplia variedad de mercados.
• eToro: Social trading y copy trading para replicar estrategias de otros inversores.

Tanto eToro como DEGIRO son plataformas de inversión en múltiples activos, por lo que al invertir tus inversiones puede subir o bajar y tu capital está en riesgo.

2. Tabla comparativa entre DEGIRO y eToro

3. Ventajas y desventajas de cada uno

Ventajas de DEGIRO

1. Regulación sólida con alta protección de fondos. En Alemania.
2. Amplia oferta de productos financieros, incluyendo futuros y opciones.
3. Acceso a más de 50 bolsas internacionales.
4. Comisiones competitivas en acciones y ETFs.

Desventajas:

1. No ofrece social trading ni copy trading.
2. No permite invertir directamente en criptomonedas.

Ventajas de eToro

1. Funcionalidades únicas de social trading y copy trading.
2. Sin comisiones directas en acciones y ETFs. Solo la comisión de spread.
3. Amplia oferta de criptomonedas.
4. Plataforma intuitiva y amigable para principiantes.

Desventajas:

1. Menor protección de fondos (solo 20.000 €).

Tanto eToro como DEGIRO son plataformas de inversión en múltiples activos, por lo que al invertir tus inversiones puede subir o bajar y tu capital está en riesgo.

4. ¿Qué broker es más seguro?

Ambos son brokers internacionales muy estrechamente regulados y seguros. La principal diferencia es que Degiro está respaldado por el fondo de garantías alemán y eToro por el de Chipre.

• DEGIRO: Con su regulación bajo el BaFin alemán y su fondo de garantía de hasta 100.000 €.
• eToro: Regulado por la CySEC, FCA y ASIC, pero con un fondo de garantía más limitado (20.000 €).

En términos de seguridad, DEGIRO ofrece una mayor protección para los fondos de sus clientes que están en efectivo. Si lo que vas a hacer es invertir y no tanto tenerlo en efectivo esto no es tan relevante.

5. ¿Qué productos y mercados ofrecen?

DEGIRO

• Activos: Acciones, ETFs, bonos, fondos, futuros, opciones y trackers de criptomonedas.
• Mercados: Más de 50 bolsas en Europa, América y Asia, incluyendo NYSE, NASDAQ y Euronext.

eToro

• Activos: Acciones, Acciones Fraccionadas, ETFs y criptomonedas.
• Mercados: Acceso a más de 20 mercados internacionales.

6. ¿Qué bróker es más barato? Comisiones DEGIRO vs eToro

DEGIRO:

• Acciones en España y EE.UU.: 2 € por operación.
• ETFs seleccionados: 1 €.
• Futuros y opciones: Desde 0,75 €.
• Tipo de cambio: 0,25%.

eToro:

• Acciones, Acciones Fraccionadas y ETFs: Sin comisioón directa. Solo la comisión de spread.
• Criptomonedas: 1% por operación.

Conclusión: eToro es más barato para acciones y ETFs, pero DEGIRO tiene una estructura de comisiones más clara y competitiva en otros productos.

Es importante destacar que DEGIRO es un intermediario puro (ECN), por lo que traslada la orden al mercado directamente y cobra una comisión por ello. eToro es un creador de mercado (market maker) y en vez de trasladar la orden al mercado te da acciones o ETFs que tienen ellos, o que otro cliente está vendiendo. Lo que les permite ofrecer comisiones más bajas.

Puedes ver más sobre esto en nuestro artículo Diferencia entre Creadores de mercado e Intermediarios puros (ECN o STP)

7. Abriendo una cuenta: ¿Cómo empezar?

DEGIRO

1. Regístrate en su web o app.
2. Verifica tu identidad y enlaza tu cuenta bancaria.
3. Comienza a operar desde 0,1 €.

eToro

1. Crea una cuenta en su web o app.
2. Verifica tu identidad.
3. Haz un depósito mínimo de 50 USD y comienza a invertir.

Tanto eToro como DEGIRO son plataformas de inversión en múltiples activos, por lo que al invertir tus inversiones puede subir o bajar y tu capital está en riesgo.

8. Depósito mínimo. ¿Con cuánto empezar?

• DEGIRO: 0,1 €.
• eToro: 50 USD (unos 47 €).

9. ¿Qué plataforma es más completa y fácil de usar?

Las dos son plataformas muy fáciles de usar si lo comparamos con otros brokers. Pero si tenemos que mojarnos y diferenciar, diría que estas son las diferencias entre ellas:

• DEGIRO: Plataforma más técnica, diseñada para inversores avanzados.
• eToro: Más intuitiva y amigable, ideal para principiantes y para quienes buscan interactuar con otros inversores.

10. Atención al cliente

• DEGIRO: Soporte en español vía teléfono y correo electrónico.
• eToro: Atención en español, principalmente a través de chatbot y tickets.

11. Opiniones. ¿Qué piensan sus clientes de ellos?

Vamos a ver lo que opinan los clientes en las plataformas más relevantes:

Trustpilot

En esta plataforma las votaciones son un poco más altas en DEGIRO. Aunque eTORO tiene muchísimas más opiniones:

Opiniones eToro

Abrir cuenta eToro

Opiniones DEGIRO

Abrir cuenta DEGIRO

Tanto eToro como DEGIRO son plataformas de inversión en múltiples activos, por lo que al invertir tus inversiones puede subir o bajar y tu capital está en riesgo.

• DEGIRO: Los clientes valoran sus bajas comisiones y la gran variedad de productos, aunque algunos critican su plataforma algo técnica.
• eToro: Opiniones positivas por su facilidad de uso y el social trading, pero se reportan quejas por las comisiones en criptomonedas.

12. Nuestra opinión y conclusión de DEGIRO y eToro

En resumen, qué nos parecen DEGIRO y ETORO? cuál elegir?:

• DEGIRO es ieal para inversores experimentados que buscan acceso a múltiples mercados, productos variados y bajas comisiones.
• eToro es perfecto para principiantes que desean funcionalidades innovadoras como el social trading y una experiencia sencilla.

Si buscas mayor diversificación, muchísimos productos específicos elige DEGIRO. Si prefieres una experiencia social y operativa muy fácil, con bajas comisiones, opta por eToro. ¡Ambos son excelentes opciones dependiendo de tu perfil como inversor!

Aunque como ninguna tiene coste de mantenimiento otra cosa que puedes hacer es probar las dos, invirtiendo con ambas un poco.

Yo hice eso para ver cuál me gustaba y al final me he quedado con las dos, porque en eToro me gusta ver las opiniones de la gente y en DEGIRO encontrar algunos ETFs más específicos.

Aviso legal: Este contenido tiene fines únicamente educativos, no se trata de asesoramiento financiero ni es una recomendación de inversión personalizada. Por favor informate bien antes de realizar cualquier inversión y asegúrate que los productos cumplen tus objetivos de inversión.

Invertir tiene riesgo, por lo que es muy importante que te formes bien, conozcas tu perfil de inversión e inviertas solo en aquellos productos que se ajustan a ti, especialmente por su riesgo, rentabilidad esperada y horizonte de inversión.

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eToro es una plataforma de inversión en múltiples activos. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.

El rendimiento pasado no es indicativo de resultados futuros. El historial de trading presentado tiene menos de 5 años completos y puede no ser suficiente como base para tomar decisiones de inversión.

El Copy Trading no equivale a asesoramiento de inversión. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.

Las inversiones en criptoactivos no están reguladas. Pueden no ser adecuadas para inversores minoristas y el monto total invertido puede perderse. Es importante leer y entender los riesgos de esta inversión, que se explican en detalle en este enlace.