XTB vs ETORO: Opiniones y Análisis. ¿Qué bróker es mejor?

Para invertir en bolsa es fundamental tener un broker. Es quién te acompañará en tu aventura en los mercados. Tu socio.

Por ello, es importante encontrar uno con el que estés contento.

Como siempre decimos en Economipedia las 4 cualidades que tiene que tener un buen bróker es que sea fiable, con bajas comisiones, con un amplio abanico de productos y fácil de usar.

Tanto XTB como eTORO cumplen esas 4 condiciones y son buenos brokers, en mi opinión. Aunque tienen sus diferencias. Por lo que elegir uno u otro dependerá más de tus gustos y necesidades.

En este artículo vamos a analizar las principales diferencias entre XTB y eToro, y así ayudarte a resolver este misterio, para que puedas elegir el mejor para ti.

Índice

Esto es todo lo que vas a encontrar en este artículo 👇

• 1. Principales diferencias entre XTB y eToro
• 2. Tabla comparativa entre XTB y eToro
• 3. Ventajas y desventajas de cada uno
• 4. ¿Qué bróker es más seguro?
• 5. ¿Qué productos y mercados ofrecen?
• 6. ¿Qué bróker es más barato? Comisiones XTB vs eToro
• 7. Abriendo una cuenta: ¿Cómo empezar?
• 8. Depósito mínimo. ¿Con cuánto empezar?
• 9. ¿Qué plataforma es más completa y fácil de usar?
• 10. Atención al cliente
• 11. Opiniones. ¿Qué piensan sus clientes de ellos?
• 12. Nuestra opinión y conclusión de XTB vs eToro

1. Principales diferencias entre XTB y eToro

eToro es un bróker de origen israelí (en 2007) que cuenta actualmente con más de 30 millones de clientes en todo el mundo. XTB por su parte nació en Polonia en 2002 y cuenta con 1 millón de clientes en 13 países.

Lo Mejor de eToro

eToro, nacido en 2007, es conocido por su potente sistema de Social Trading, cosa que muy pocos brokers tienen. Cuando lo lanzó en 2010 fue una auténtica revolución en el mercado. El social trading te facilita mucho la tarea de buscar opciones de inversión e incluso te permite copiar lo que hacen otros traders.

Lo Mejor de XTB

XTB destaca por la excelente atención al cliente en español. Cuenta con oficinas físicas en España y en Chile, con un buen servicio comercial, atento a las consultas de los clientes. Disponen de formaciones, webinarios y eventos para formar a sus clientes y ayudarles en sus inversiones.

XTB no dispone de Social Trading, pero tiene una potente plataforma (xStation 5) con más funciones que la de eToro actualmente. Disponen de muchas funciones como gráficos interactivos y datos fundamentales de las empresas, para poder realizar tanto análisis técnico como fundamental.

2. Tabla comparativa de XTB vs eToro

XTB fue fundado en 2002 en Polonia y eToro en 2007 en Israel. Ambos brókers están bien regulados y ofrecen comisiones competitivas.

Vamos a comparar las características principales:

3. Ventajas y desventajas de cada uno

Vamos a ver los principales Pros y contras de cada uno de estos brókers. Aspectos que veremos más adelante en detalle:

eToro es una plataforma de inversión en múltiples activos. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.

4. ¿Qué bróker es más seguro?

Los dos son brokers fiables y están debidamente regulados. Los dos están supervisados por varios organismos reguladores y cumplen los preceptos de la Autoridad Europea de Valores y Mercado (ESMA) y la Directiva de la UE MiFID II. Las normativas más restrictivas del mundo.

Regulación de eToro: ¿Es fiable?

eToro está regulado por la CySEC (Chipre), la FCA (Reino Unidos) y ASIC (Australia) y está registrado y autorizado en España por la CNMV. Actualmente tiene 30 millones de clientes en más de 140 países.

eToro está regulado por el organismo regulador de Chipre (CySEC – Cyprus Securities and Exchange Commission). Podemos encontrarla por su número de licencia 109/10.

Podemos considerar a eToro como un bróker seguro y fiable, dado que no solo está regulado por el supervisor chipriota, sino que al estar presente en casi todo el mundo, está supervisado por varios reguladores. En Europa por el estricto supervisor británico FCA, en Latinoamérica está regulado por el supervisor Australiano ASIC y registrado en el supervisor de Estados Unidos, FinCEN.

eToro está adscrita al fondo de garantía de Chipre que cubre hasta 20.000 € a cada inversor en el improbable caso de quiebra.

Además está autorizada para operar en todos los países donde opera. Por ejemplo en España está autorizado por la CNMV, con el número de registro 2534.

Regulación de XTB: ¿Es fiable?

XTB está regulado por la FCA (Reino Unido), la KCF (Polonia), por BaFin en Alemania y también en España por la CNMV. Actualmente tiene más de 1 millón de clientes en 13 países. XTB además cotiza en bolsa, lo que le hace estar aún más supervisado y controlado por las autoridades.

XTB por su parte también es un bróker seguro y fiable. Está regulado por el supervisor polaco, ya que es un bróker procedente de Polonia. Sin embargo, está regulado también por el supervisor español, la CNMV, uno de los reguladores más estrictos del mundo.

Además, también se encuentra regulado por otros supervisores, como el británico FCA.

XTB tiene depositado el dinero de sus clientes en bancos custodios alemanes, por lo que el dinero líquido está adscrito al fondo de garantía de Alemania, por un importe de hasta 100.000 euros.

5. ¿Qué productos y mercados ofrecen?

Como hemos visto, ambos tienen un amplio abanico de productos financieros.

La principal diferencia es que XTB ofrece planes de inversión que eToro no ofrece. Y eToro ofrece Social trading, que XTB no ofrece.

Vamos a ver en más detalle en qué productos y mercados puedes invertir con cada uno:

Productos de XTB:

• Más de 3.000 acciones: XTB es un bróker especializado en acciones, por lo que ofrece una gran cantidad de acciones de todo el mundo. Y lo mejor de todo es que no cobra comisión directa por operar con acciones. ¿Cómo comprar acciones con XTB?
• 400 ETFs: Ofrece más de 400 ETFs en los que puedes invertir en una cesta de acciones, en índices, materias primas o bonos. ¿Cómo comprar ETFs con XTB?
• Bonos: Aunque tiene una oferta limitada permite comprar algunos bonos del tesoro y bonos corporativos.
• Cuenta remunerada: Remunera el efectivo que tienes en cuenta con más de un 2% de interés.
• Planes de inversión: Hasta 9 planes de inversión, con 9 ETFs cada uno.

Productos de eToro:

• Acciones: eToro también lo podríamos considerar un bróker especializado en acciones. Ofrece acciones de 16 mercados internacionales y tampoco cobra comisión directa por la compra de acciones. ¿Cómo comprar acciones con eToro?
• 300 ETFs: Ofrece más de 300 ETFs en los que puedes invertir en una cesta de acciones, en índices, materias primas o bonos. ¿Cómo comprar ETFs con eToro?
• Criptomonedas: eToro permite invertir en más de 75 criptomonedas (cobrando un 1% de comisión).
• Copy trading y smart-portfolio: Permite comprar la misma cartera de inversión que traders profesionales.

6. ¿Qué bróker es más barato? Comisiones XTB vs eToro

Los dos son brokers muy competitivos con comisiones muy bajas si los comparamos con el resto de brokers del mercado. Vamos a ver la comparativa de las comisiones principales y abajo detallamos un poco más:

*Ninguno de los 2 cobra comisión directa por operar en acciones y ETFs, pero al ser Market maker sí que cobran el spread (que es el diferencial entre la compra y la venta). Ver diferencia entre market maker e intermediario puro.

Al ser market maker y darte ellos las acciones directamente tienen la posibilidad de cobrar 0 euros de comisión. Ellos cobran el spread, que en el caso de los intermediarios se queda en el mercado. Además, evitan los impuestos de corretaje y transacción en el mercado. Gracias a evitar estos gastos pueden reducir a cero la comisión directa.

Tanto en el caso de XTB como en el de eToro tienen spreads muy ajustados, que suelen ser similares a los del mercado. Por ejemplo, imagina que vas a comprar acciones de Banco Santander, el spread es la diferencia entre el precio de compra a 4,4230 y el de venta que es 4,4225 (en el momento de escribir este artículo).

Comisiones de XTB

1. Acciones y ETFs:
   • 0 comisiones hasta un volumen mensual de 100.000€.
   • 0,2% de comisión con un mínimo de 10€ por operación al superar los 100.000€ mensuales.
2. Planes de Inversión:
   • Mismas condiciones que para acciones y ETFs.
   • Hasta 9 ETFs seleccionables por el usuario.
3. Derivados Financieros:
   • 0,30% de mark-up incluido en el spread.
   • Cargos sobre dividendos variables según el activo subyacente.
4. Cambio de Divisa:
   • Comisión del 0,5%.
5. Retiro de Fondos:
   • Gratis si el monto a retirar es superior a 100€, 60 libras o 100 dólares.
6. Custodia:
   • Sin comisión de custodia
7. Mantenimiento:
   • Solo se cobra comisión de mantenimiento si hay inactividad: 10$ mensuales después de 12 meses sin actividad.

Comisiones de eToro

1. Acciones y ETFs:
   • Sin comisiones de gestión ni de compraventa.
2. Criptoactivos:
   • 1% añadido al diferencial en la compra y venta.
3. Trading Social:
   • Comisión para usuarios que copian estrategias.
   • Variable hasta un máximo de 2% sobre ganancias.
4. Cambio de Divisa:
   • A partir de 50 pips.
5. Retiro de Fondos:
   • 5$ por transacción.
6. Custodia:
   • Sin comisión de custodia
7. Mantenimiento:
   • Solo se cobra comisión de mantenimiento si hay inactividad: 10$ mensuales después de 12 meses sin actividad.

7. Abriendo una cuenta ¿Cómo empezar?

Con los dos brokers es muy sencillo abrir una cuenta. 

Solo se tardan 5 minutos, y simplemente deberás rellenar tus datos y responder el perfil de inversor resumido, para que puedan saber qué conocimientos tienes y así en base a ello, qué productos puedes contratar.

Vamos a verlo uno a uno:

¿Cómo crear una cuenta en Toro?

Abrir una cuenta en eToro es muy sencillo, pero necesitas tener algunos documentos a mano para que el proceso sea rápido y sin complicaciones.

Pasos para registrarte con eToro:

1. Ve a la web de eToro (Hemos puesto varios links a lo largo del artículo para ponertelo fácil)
2. Pon tu correo donde dice Crear cuenta, o Comenzar a invertir.
3. Rellena el formulario con tus datos personales.

Documentos necesarios:

• DNI, pasaporte u otro documento de identidad.
• Factura de un servicio (luz, agua, teléfono) que confirme tu domicilio.
• Extracto bancario para verificar tu cuenta o tarjeta.

Finaliza el registro:

• Confirma tu correo con el email que recibirás de eToro.
• Realiza un depósito mínimo de 50 dólares.

Y una vez hecho, ¡Ya puedes empezar a invertir con eToro!

¿Cómo crear una cuenta en XTB?

Abrir una cuenta en XTB es fácil y además es gratis. ¡Vamos a ello!

Pasos para registrarte:

1. Ve a la web de XTB
2. Haz clic donde pone «Hazte cliente» y pon tu correo electrónico.
3. Rellena el formulario con tus datos personales.

Preguntas y documentos necesarios:

• Datos personales: nombre, fecha y país de nacimiento, dirección postal.
• Datos de contacto: email y teléfono.
• Información bancaria: número de cuenta.
• Documentos:
  • Foto de tu DNI o pasaporte.
  • Factura de un servicio (luz, agua, teléfono) para confirmar tu domicilio.
  • Extracto bancario para verificar tu cuenta.

Finaliza el registro:

• XTB podría llamarte para ayudarte a completar el proceso y guiarte en tus primeros pasos. Una de sus ventajas es su servicio de atención al cliente.

¡Y listo! Ya estás preparado para empezar a invertir con XTB.

8. Depósito mínimo. ¿Con cuánto empezar?

eToro

El depósito mínimo con eToro varía según el país. Actualmente en España son 50 dólares.

Con eToro puedes realizar depósitos mediante:

• eToro Money
• Tarjetas de crédito y débito.
• Transferencia bancaria
• Klarna / Sofort
• PayPal, Skrill, Neteller

eToro es una plataforma de inversión en múltiples activos. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.

XTB

Con XTB no tienes un depósito mínimo. Puedes transferir hasta 1$ (aunque tampoco vas a poder invertir mucho dinero con solo 1 dólar, jeje, pero por algo se empieza)

Puedes hacer ingresos en XTB de las siguientes formas:

• Transferencias bancarias.
• Tarjetas de crédito y débito. 
• PayPal. 
• Moneybookers.
• Neteller.

9. ¿Qué plataforma es más completa y fácil de usar?

La plataforma es el sitio donde analizas el mercado, tomas decisiones y controlas tu cartera.

La plataforma de eToro te irá mejor si te gusta ver las opiniones de otros traders y sus comentarios de acciones como si fuera una red social, con sus sugerencias de otros activos que comprar. 

En cambio, XTB es para ti si te gusta analizar tranquilamente las empresas y disponer toda la información necesaria, como gráficos y datos fundamentales. En XTB no tienen social trading pero sí una excelente atención al cliente que pueden guiarte sobre cómo invertir.

Plataforma de eToro

eToro es como el Facebook de los traders. Aquí no solo inviertes, sino que también puedes ver lo que comentan otros traders sobre cada acción, puedes ver lo que hacen y aprender de ellos. Además puedes ver estadísticas, noticias en un diseño muy intuitivo y fácil de manejar.

Puedes operar desde la web o desde la App del móvil.

En resumen, eToro es un poco más amigable e intuitiva, pero XTB ofrece más herramientas avanzadas como indicadores técnicos y datos fundamentales. Todo depende de lo que estés buscando en una plataforma de trading.

Plataforma de XTB

La plataforma de XTB (xStation 5) es más avanzada. Es como el todoterreno de las plataformas de trading. Incluye gráficos interactivos, más de 40 indicadores técnicos, funciones de búsqueda, noticias y datos fundamentales de las empresas. Además, tiene una útil calculadora para gestionar márgenes y riesgos, alertas y notificaciones.

10. Atención al cliente

Así como en Social trading el claro ganador es eToro, en atención al cliente el oro se lo lleva XTB.

Atención al cliente XTB

• Oficina en España: ✅
• Chat en vivo: ✅
• Asistencia telefónica: ✅
• Correo electrónico: ✅
• Atención en castellano: ✅

XTB tiene un servicio rápido y eficiente, disponible 24/5. Además, ofrece 18 horas de formación online y análisis semanales:

• Correo electrónico de atención al cliente XTB: office@xtb.es
• Teléfono atención al cliente XTB: +34 915 706 705

Atención al cliente eToro

• Oficina en España: ❌
• Chabot: ✅
• Asistencia telefónica: ❌
• Correo electrónico: ❌
• Atención en castellano: ✅

Aunque el servicio de atención al cliente de eToro es más básico, cumple con los estándares del sector y ofrece un Centro de Ayuda bastante completo en varios idiomas.

11. Opiniones. ¿Qué piensan sus clientes de ellos?

Aquí hay un empate técnico.

Trustpilot

Tanto eToro como XTB tienen buenas valoraciones en Trustpilot.

eToro destaca por tener una calificación superior y muchas más valoraciones, lo cual es un buen indicativo de su popularidad y aceptación. Eso sí, hay que tener en cuenta que tiene 30 millones de clientes, y XTB «solo» 1 millón.

Opiniones eToro

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Opiniones XTB

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Google Play Store

En Google Play Store el claro vencedor es XTB con una impresionante nota de 4,4 de valoración por sus clientes. Como te he ido comentado en el artículo, XTB es muy fuerte en la atención al cliente y está centrado en el mercado de habla española, por lo que tiene una muy buena puntuación en la aplicación. Mientras que eToro es un bróker internacional con más clientes, tiene buena puntuación a nivel global (en Trustpilot) y buena, pero no tan buena como XTB en Google Play Store.

Opiniones eToro

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Opiniones XTB

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12. Nuestra opinión y conclusión de XTB vs eToro

Ahora llega el turno para ti. En este artículo has visto una comparativa extensa sobre dos de los brókers más grandes e importantes del mundo.

Los dos son brokers fiables, con un amplio abanico de productos, con bajas comisiones y una plataforma sencilla de utilizar.

La diferencia principal está en los productos y servicios que ofrecen.

En cuanto a los productos eToro ofrece social trading y criptomonedas, que XTB no tiene. Mientras que en XTB puedes encontrar cuentas remuneradas, planes de inversión y atención al cliente que en eToro no vas a ver.

La plataforma de eToro es muy intuitiva y más social. Mientras que la de XTB es más completa, aunque también fácil de manejar.

Si quieres tener contacto con los asesores y en tu perfil de inversor quieres incorporar productos de ahorro además de poder efectuar trading, probablemente tu opción sea XTB. En cambio, si quieres hacer trading e invertir de forma fácil y rápida, viendo cómo lo hacen otros, tu plataforma es eToro. En eToro además tienen la opción de «smart porfolios», que puedes replicar la cartera de grandes inversores como Warren Buffet o Druckenmiller de forma sencilla.

También puedes probar ambas plataformas, metiendo una pequeña cantidad en cada uno. Y después te quedas con la que más te guste. Eso hice yo! jeje Y al final me quedé con las dos, porque me gusta ver en una las opiniones de la gente y en la otra analizar y comentar con asesores.

Y ahora, ¿qué eliges? ¿pastilla verde o pastilla roja?

Invertir con eToro

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Invertir con XTB

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eToro es una plataforma de inversión en múltiples activos. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.

El rendimiento pasado no es indicativo de resultados futuros. El historial de trading presentado tiene menos de 5 años completos y puede no ser suficiente como base para tomar decisiones de inversión.

El Copy Trading no equivale a asesoramiento de inversión. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.

Las inversiones en criptoactivos no están reguladas. Pueden no ser adecuadas para inversores minoristas y el monto total invertido puede perderse. Es importante leer y entender los riesgos de esta inversión, que se explican en detalle en este enlace.

Aviso legal: Este contenido tiene fines únicamente educativos, no se trata de asesoramiento financiero ni es una recomendación de inversión personalizada. Por favor informate bien antes de realizar cualquier inversión y asegúrate que los productos cumplen tus objetivos de inversión.

Invertir tiene riesgo, por lo que es muy importante que te formes bien, conozcas tu perfil de inversión e inviertas solo en aquellos productos que se ajustan a ti, especialmente por su riesgo, rentabilidad esperada y horizonte de inversión.

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