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Los 10 Mejores ETFs de Dividendos para 2025

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por Andrés Sevilla Arias

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por Pablo Sevilla
revisión el 5 diciembre 2024

Los 10 Mejores ETFs de Dividendos para 2025

Invertir en ETFs de dividendos es una estrategia atractiva si quieres generar rentas y un flujo de ingresos pasivos.

He seleccionado varios ETFs que invierten en empresas con jugosos dividendos, ofreciendo la posibilidad de obtener rentabilidades estables en diferentes condiciones de mercado.

En esta guía te detallo los 10 mejores ETFs de dividendos, explicando sus características y destacando la rentabilidad por dividendo que ofrecen (a día de hoy).

Antes de entrar al lío, vamos a ver brevemente qué son los ETFs de dividendos y por qué puede interesarte invertir en uno de ellos.

¿Qué son los ETFs de dividendos?

Los ETFs de dividendos son fondos cotizados que invierten en empresas reconocidas por repartir dividendos de forma constante y, en muchos casos, creciente.

Estos fondos te permiten acceder a una cartera diversificada de acciones con altos rendimientos por dividendo, facilitando la inversión en este tipo de compañías sin necesidad de seleccionarlas individualmente.

Tipos de empresas según su dividendo

  • Aristócratas del Dividendo: Empresas que han incrementado sus dividendos durante más de 25 años consecutivos.
  • Reyes del Dividendo: Compañías con más de 50 años consecutivos de aumento anual en el pago de dividendos.
  • Acciones de Alto Dividendo: Empresas que ofrecen dividendos superiores al promedio del mercado.

¿Por qué invertir en ETFs de dividendos?

  • Ingresos pasivos: Los dividendos te proporcionan un flujo constante de ingresos. Si quieres tener una estrategia de inversión centrada en rentas los vehículos como acciones, fondos o bonos que repartan dividendos serán tus mejores aliados.
  • Diversificación: Accedes a una amplia gama de empresas y sectores en un solo producto.
  • Costes bajos: Los ETFs suelen tener comisiones más reducidas que los fondos de inversión tradicionales.
  • Transparencia: Es fácil seguir tus inversiones y rendimientos.

Los 10 Mejores ETFs de Dividendos

A continuación, te presento una lista de los 10 mejores ETFs de dividendos, incluyendo su rentabilidad por dividendo, TER (Total Expense Ratio) y otras características clave.

Para hacer el listado me he basado en varios criterios objetivos, priorizando los ETFs con alta rentabilidad por dividendo, los que tienen un historial amplio y estable, que tienen costes bajos y excluyendo ETFs que invierten solo en un país (excepto Estados Unidos).

No todos los ETFs están en todos los brokers. Pero los 10 son ETFs muy reconocidos y de grandes gestoras, por lo que tu bróker seguramente tenga varios de ellos.

1. Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF (Ticker: VHYL)

Invierte en más de 1,000 empresas de todo el mundo que ofrecen altos rendimientos por dividendo. Cubre tanto mercados desarrollados como emergentes, proporcionándote una amplia diversificación geográfica y sectorial. Es ideal si buscas exposición global a empresas líderes en pago de dividendos, con una gestión pasiva y costes bajos.

  • Rentabilidad por dividendo: 3,50%
  • Coste (TER): 0,29%
  • Región: Global

2. SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF (Ticker: GBDV)

Se centra en empresas globales que han mantenido o incrementado sus dividendos durante al menos 10 años consecutivos. Incluye alrededor de 100 compañías de alta calidad con políticas de dividendos consistentes, lo que te brinda estabilidad y potencial de crecimiento a largo plazo. Además, su enfoque en Aristócratas del Dividendo globales te ofrece calidad y compromiso en los pagos.

  • Rentabilidad por dividendo: 4,00%
  • Coste (TER): 0,45%
  • Región: Global

3. iShares MSCI World Quality Dividend ESG UCITS ETF (Ticker: QDIV)

Este ETF ofrece exposición a empresas globales de alta calidad que pagan dividendos sostenibles y cumplen con criterios ESG. Si te preocupa invertir de forma responsable y quieres que tus inversiones reflejen valores ambientales, sociales y de gobernanza, este ETF es una excelente opción que combina rentabilidad por dividendo con sostenibilidad.

  • Rentabilidad por dividendo: 3,00%
  • Coste (TER): 0,38%
  • Región: Global

4. Fidelity Global Quality Income UCITS ETF (Ticker: FGQI)

Invierte en empresas de todo el mundo con sólidos fundamentales y atractivos dividendos. Utiliza una estrategia basada en factores de calidad, enfocándose en compañías con alta rentabilidad sobre el capital, baja volatilidad y balances sólidos. Es una opción atractiva si buscas combinar ingresos por dividendos con estabilidad y potencial de crecimiento.

  • Rentabilidad por dividendo: 2,68%
  • Coste (TER): 0,40%
  • Región: Global

5. VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF (Ticker: VDIV)

Este ETF se centra en compañías líderes en dividendos de mercados desarrollados, seleccionadas por su consistencia y sostenibilidad en el pago de dividendos. Con una rentabilidad por dividendo superior al 5%, es ideal si buscas maximizar tus ingresos pasivos. Además, sigue la metodología de Morningstar, reconocida por su rigor en la selección de empresas de alta calidad.

  • Rentabilidad por dividendo: 5,00%
  • Coste (TER): 0,38%
  • Región: Mercados Desarrollados

6. SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF (Ticker: UDVD)

Invierte en empresas del S&P 500 que han aumentado sus dividendos durante al menos 25 años consecutivos. Si te interesa el mercado estadounidense y valoras la estabilidad que ofrecen los Aristócratas del Dividendo, este ETF te proporciona acceso a compañías sólidas y comprometidas con la devolución de valor a los accionistas, lo que puede aportar seguridad a tu cartera.

  • Rentabilidad por dividendo: 2,14%
  • Coste (TER): 0,35%
  • Región: Estados Unidos

7. iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (Ticker: ISPA)

Invierte en las 100 principales empresas de alto dividendo a nivel mundial, seleccionadas por su rentabilidad y sostenibilidad en los pagos. Este ETF te ofrece exposición a grandes compañías de diferentes países y sectores, lo que puede ayudar a mitigar riesgos específicos.

  • Rentabilidad por dividendo: 4,50%
  • Coste (TER): 0,46%
  • Región: Global

8. Amundi MSCI World High Dividend UCITS ETF (Ticker: WDVD)

Este ETF ofrece exposición a empresas de mercados desarrollados que ofrecen altos rendimientos por dividendo, siguiendo el índice MSCI World High Dividend Yield. Si prefieres un gestor europeo como Amundi y buscas un ETF que combine ingresos por dividendos con la solidez de empresas globales reconocidas, esta puede ser una opción atractiva para diversificar tu cartera.

  • Rentabilidad por dividendo: 3,00%
  • Coste (TER): 0,38%
  • Región: Global

9. WisdomTree Global Quality Dividend Growth UCITS ETF (Ticker: GGRG)

Este ETF se enfoca en empresas globales con alto potencial de crecimiento en dividendos, seleccionadas por su calidad y expectativas de crecimiento.

  • Rentabilidad por dividendo: 2,50%
  • Coste (TER): 0,38%
  • Región: Global

10. Franklin Global Quality Dividend UCITS ETF (Ticker: FGQD)

Este ETF invierte en empresas de alta calidad a nivel mundial que ofrecen dividendos sólidos y sostenibles. Con un TER de solo 0,30%, es una de las opciones más económicas.

  • Rentabilidad por dividendo: 2,70%
  • Coste (TER): 0,30%
  • Región: Global

Consideraciones al invertir en ETFs de dividendos

Antes de invertir en ETFs te recomiendo ver si encaja con tu estrategia de inversión, y revisa las empresas que componen el ETF, su sector y región.

No solo importa la rentabilidad por dividendo, sino también su constancia y posibilidad de crecimiento.

Una muy buena estrategia de dividendos es invertir en acciones directamente, sin embargo esto te puede limitar ya que debes tener mucho dinero para poder diversificar, o debes tener muy poco importe invertido en cada una de las acciones.

Al invertir a través de fondos puedes diversificar de forma mucho más fácil y será más cómodo y flexible en caso de que quieras vender.

Eso sí, a la hora de invertir en fondos presta atención al TER, ya las comisiones afectan directamente a tu rentabilidad neta.

Ventajas de invertir en ETFs de dividendos

  • Diversificación: Accedes a una amplia gama de empresas y sectores en un solo producto.
  • Ingresos regulares: Los dividendos te proporcionan un flujo constante de ingresos.
  • Flexibilidad: Los ETFs cotizan en bolsa y puedes comprarlos y venderlos en cualquier momento durante el horario de mercado.
  • Costes competitivos: Generalmente tienen comisiones más bajas que los fondos de inversión tradicionales.

Cómo invertir en ETFs de dividendos paso a paso

1. Elige un bróker adecuado

  • Busca un bróker que ofrezca los ETFs que te interesan: Asegúrate de que el bróker tiene acceso a los mercados donde cotizan los ETFs de dividendos que deseas.
  • Verifica que tenga comisiones competitivas: Tanto de compra como de custodia. Comisiones más bajas pueden mejorar tu rentabilidad neta.
  • Asegúrate de que esté regulado y ofrezca seguridad en tus inversiones: Revisa que el bróker esté supervisado por entidades financieras reconocidas.

2. Abre una cuenta

  • Completa el proceso de registro: Proporciona la información personal requerida y verifica tu identidad.
  • Aprovecha la apertura online: Muchos brókeres permiten abrir cuentas de forma rápida y sencilla a través de internet.

3. Deposita fondos

  • Transfiere dinero a tu cuenta del bróker: Desde tu cuenta bancaria.
  • Conoce los límites y tiempos de procesamiento: Para evitar demoras en tus inversiones.

4. Busca el ETF

  • Utiliza el ticker o el nombre del ETF: Para encontrarlo fácilmente en la plataforma.
  • Verifica la información del ETF antes de proceder: Asegúrate de que es el ETF correcto y revisa sus características.

5. Realiza la compra

  • Decide cuántas participaciones quieres comprar: O cuánto dinero deseas invertir.
  • Revisa la orden antes de confirmarla: Para evitar errores en la cantidad o en el precio.

6. Monitorea tu inversión

  • Haz seguimiento regular del rendimiento de tus ETFs: Para estar al tanto de su evolución.
  • Mantente informado sobre factores que puedan afectar a tus inversiones: Como cambios en los mercados o en las empresas que componen el ETF.

Preguntas Frecuentes al invertir en ETFs de dividendos

Los ETFs de distribución reparten los dividendos que reciben de las empresas en las que invierten. Estos dividendos se acumulan y se distribuyen a los inversores en fechas específicas, que pueden ser mensuales, trimestrales, semestrales o anuales. Los ETFs de acumulación, por otro lado, reinvierten los dividendos en el propio fondo, aumentando el valor de las participaciones.
Depende de tus objetivos de inversión:<br /> <br /> Distribución: Si buscas obtener ingresos regulares, un ETF de distribución es ideal, ya que recibirás los dividendos en efectivo.<br /> Acumulación: Si prefieres reinvertir automáticamente los dividendos para aprovechar el interés compuesto y aumentar el valor de tu inversión a largo plazo, un ETF de acumulación es más adecuado.
Aunque los ETFs de dividendos invierten en empresas sólidas, existen riesgos como:<br /> <br /> Volatilidad del mercado: Las acciones pueden fluctuar en valor debido a condiciones económicas o eventos específicos.<br /> Concentración en sectores: Algunos ETFs pueden tener mayor exposición a ciertos sectores, aumentando el riesgo si ese sector se ve afectado.<br /> Reducción o suspensión de dividendos: Las empresas pueden reducir o eliminar sus dividendos en momentos de dificultades financieras.
La tributación de los dividendos depende de las leyes fiscales de tu país. Generalmente, los dividendos recibidos se consideran ingresos y están sujetos a impuestos.
No necesariamente. Puedes comenzar invirtiendo pequeñas cantidades, ya que muchos ETFs tienen participaciones accesibles y algunos brókeres permiten la compra de fracciones de participaciones.
Sí, los ETFs son adecuados para inversores de todos los niveles, incluyendo principiantes. Ofrecen diversificación y gestión profesional, facilitando la inversión en mercados y sectores que podrían ser difíciles de acceder individualmente. Aunque antes de realizar una inversión es importante que te formes y sepas lo que estás haciendo. Consúltanos si tienes alguna duda en info@economipedia.com

Aviso legal: Este contenido tiene fines únicamente educativos, no se trata de asesoramiento financiero ni es una recomendación de inversión personalizada. Por favor informate bien antes de realizar cualquier inversión y asegúrate que los productos cumplen tus objetivos de inversión.

Invertir tiene riesgo, por lo que es muy importante que te formes bien, conozcas tu perfil de inversión e inviertas solo en aquellos productos que se ajustan a ti, especialmente por su riesgo, rentabilidad esperada y horizonte de inversión.

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