Un family office es una empresa de carácter privada que se crea con la intención de gestionar el patrimonio de una familia y asegurar su continuidad en el tiempo.
Imaginemos una familia que tiene inversiones en acciones, bonos, private equity, venture capital, inversiones inmobiliarias, distintas estructuras empresariales, inversiones en arte y piezas de coleccionismo entre otras inversiones. A medida que el patrimonio de una familia o grupo familiar crece y se vuelve más heterogéneo, la tarea de gestionarlo íntegramente puede volverse complicada y consumir mucho tiempo y dedicación, además de requerir de conocimiento especializado. Llegados a tal punto, se hace necesario poder canalizar toda la gestión a través de una empresa. Y de ahí, nace el family office que básicamente como su traducción nos dice, es la oficina de una familia. La oficina a través de la que se centraliza toda la gestión patrimonial.
Servicios de un family office
Los Family Offices, pueden prestar servicios de distinto tipo ya que en ocasiones es complicado que bajo la misma empresa, se canalice todo. Es por eso, que en ocasiones parte de los servicios de gestión se gestionan a través de otras empresas colaboradoras. Los principales servicios que presta un family office son los siguientes:
- Gestión y asesoramiento de inversiones de carácter mobiliario. Es decir, inversión en acciones, bonos, fondos de inversión y ETFs entre otros.
- Gestión y asesoramiento de inversiones alternativas. Dentro de este grupo podemos encontrar inversión en hedge funds, materias primas, private equity, venture capital, inversión en granjas y recursos forestarles entre otros.
- Gestión y asesoramiento en inversiones inmobiliarias.
- Asesoramiento en operaciones corporativas como fusiones y adquisiciones, ampliaciones de capital, acceso a los mercados de capitales etc.
- Gestión y asesoramiento en inversiones relacionadas con el arte y el coleccionismo.
- Asesoramiento en la planificación de sucesión y relevo generacional entre la familia y los herederos de esta.
- Asesoramiento fiscal.
Tipos de Family Office
Encontramos principalmente 2 tipos:
- Single Family Office: Estos se crean por una sola familia y se dedican única y exclusivamente al patrimonio de esta
- Multi Family Office: Estos se dedican a gestionar el patrimonio de diversas familias. En ocasiones estos Multi Family Office surgen como Single Family Office y con el tiempo para coger más volumen de activos y tener economías de escala se convierten en Multi Family Office incluyendo la gestión del patrimonio de más familias.
¿Porque crear o acudir a un Family Office?
Imaginemos que somos una familia, tenemos un patrimonio elevado de distinto tipo y necesitamos de una gestión especializada, ¿Por qué crear o acudir a un Family Office? Los principales motivos esta ligados a la intención de hacer crecer el patrimonio, poder protegerlo y legarlo a las siguientes generaciones. Además, transmitir ese patrimonio puede ser muy costoso a nivel fiscal y las siguientes generaciones podrían destruirlo poco a poco si no saben cómo gestionarlo. De ahí que cuando se dan esas circunstancias, la figura y los servicios de un Family Office comiencen a tener sentido.
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