Iniciar sesión

¿Olvidaste la contraseña?

  • Saltar a la navegación principal
  • Saltar al contenido principal
  • Saltar a la barra lateral principal
  • Saltar al pie de página
Logo Economipedia Crema

Economipedia

Haciendo fácil la economía

Registro
  • Precios
  • Iniciar sesión
  • Cursos
  • Diccionario
  • Guías
  • Análisis
    • Actualidad
    • Mercados
    • Cultura
    • Datos
  • Más resultados...

    Generic selectors
    Exact matches only
    Search in title
    Search in content
    Post Type Selectors
    Search in posts
    Search in pages
Aprende economía, inversión y finanzas de forma fácil y entretenida con nuestros cursos.
MÁS INFORMACIÓN AQUÍ

Inversión personalista

José Francisco López
2 min
Referenciar

La inversión personalista es un tipo de inversión enfocada en el las características específicas de un inversor o de un grupo reducido de inversores.

La inversión personalista se centra en las preferencias individuales de cada inversor. Al contrario que la inversión generalista o estándar, se adapta completamente a las características de rentabilidad, riesgo y horizonte temporal del inversor.

Por decirlo de forma sencilla, la inversión personalista es un tipo de inversión a medida.

¿Te parece útil Economipedia?

Si usas a menudo nuestras definiciones sencillas tenemos una buena noticia para ti.

Ahora puedes aprender a través de nuestros cursos online de economía, inversión y finanzas. La sección que hemos creado para ayudarte a avanzar profesionalmente, de forma efectiva y entretenida.

Ver cursos

Características de la inversión personalista

La inversión personalista o a medida suele ser un servicio ofrecido por entidades financieras que se dedican a la gestión de activos. Entidades que, en lugar de ofrecerte un producto o servicio financiero ya creado, crean uno o lo adaptan para ti.

En una inversión a medida el inversor define todos los parámetros:

  • Cantidad de riesgo que quiero asumir
  • Cuánto espero ganar
  • Cuánto tiempo quiero que dure mi inversión
  • Con qué productos quiero operar (si los conoce)
  • En qué zonas geográficas quiere operar (si quiere decidirlo)

Evidentemente no se pueden pedir peras al olmo. Es decir, no se puede esperar ganar mucho con muy poco riesgo.

En este sentido, la entidad asesora al inversor. Esto es, no solo gestiona los activos según las indicaciones del inversor, sino que también le asesora en términos de lo que es alcanzable y lo que no.

Una vez definidos los parámetros la entidad pasa a la acción. Es decir, siguiendo las indicaciones buscan aquellas inversiones que cumplan con los requisitos.

Por supuesto, al tratarse de una inversión personalista, puedes cambiar las preferencias e indicaciones en cualquier momento. Siempre y cuando, claro está, sea posible.

Por último, vale la pena mencionar que la inversión personalista suele ser más cara que una inversión estándar. No es lo mismo, invertir en un fondo de inversión cuyos parámetros están definidos por el gestor y son iguales para todos, que una cartera confeccionada al efecto según nuestras indicaciones.

Ejemplo de inversión personalista

Para finalizar, vamos a poner un ejemplo de inversión personalista. Por supuesto, este ejemplo no constituye ninguna recomendación de inversión. Es, simplemente, un ejemplo de lo que podría ser una inversión de este tipo:

Me gustaría obtener una rentabilidad del 15% operando preferiblemente en futuros financieros sobre índices europeos. El máximo riesgo que quiero asumir es del 3% mensual y el 6% anual. Quiero una inversión líquida y de corto plazo.

Es una versión muy sencilla de lo que serían las indicaciones. En cualquier caso, la entidad que asesore al inversores o grupo de inversores realizará un cuestionario mucho más exhaustivo con el fin de adaptarse lo mejor posible a las preferencias.

  • Diccionario económico
  • Inversión

Interacciones con los lectores

Regístrate gratis en Economipedia

Sigue aprendiendo sobre bolsa, inversión y finanzas.

Sabemos que el conocimiento financiero es fundamental para que tengas prosperidad en tu vida económica y personal, y por eso te ofrecemos (gratis) los siguientes contenidos:

  • Newsletter con consejos sobre bolsa, inversión y finanzas.
  • Acceso al primer episodio de cada curso del Campus.
  • Acceso a los clips (píldoras breves de contenido en vídeo) del Campus.

¿Quieres referenciar este artículo?

José Francisco López, 08 de junio, 2018
Inversión personalista. Economipedia.com

Artículos recomendados

  • Juegos cooperativos
  • Cultura empresarial
  • Curva J
  • Rombo
  • Autonomía energética
  • Derecho común
  • ¿Quieres dejar un comentario?

    Comentar

    Deja una respuesta Cancelar la respuesta

    Regístrate gratis o inicia sesión para comentar.

    Barra lateral principal

    Lo más leído del mes

  • Resumen Económico Del Año (600 × 400 px)
    ¿Cómo ha sido el año 2022 para la economía mundial?
  • Dinero Navidad (2)
    Trucos para que la Navidad no acabe con tu salud financiera
  • Hong Kong
    ¿Cuáles son las ciudades más caras del mundo para vivir?
  • 2023 (1) (1)
    Los 5 retos de la economía mundial en 2023
  • Contado O Crédito
    Pagar al contado o pedir un crédito
  • Definiciones de economía

  • Canales de precios
  • Sesgo conductual
  • Emilio Botín
  • Recta de regresión
  • Primera Internacional
  • Guías más leídas

  • ¿cómo Hacer Un Informe Paso A Paso?
    ¿Cómo hacer un informe paso a paso?
  • Metaverso
    Algo pasa con el Metaverso: Todo lo que quieres saber y no te atreves a preguntar
  • Guia Nfts
    La revolución de los NFTs: la guía definitiva para entenderlos
  • IRPF
    ¿Qué porcentaje de IRPF me corresponde en mi nómina de España?
  • Guia
    Guía: ¿Cómo hacer un plan de marketing? Paso a paso
  • Footer

    Diccionario económico

    • Diccionario económico
    • Definiciones de Economía
    • Definiciones de Microeconomía
    • Definiciones de Macroeconomía
    • Definiciones de Finanzas

    Contenidos de economía

    • Cursos de economía
    • Noticias y artículos sobre mercados
    • Rankings económicos
    • Noticias y artículos de sociedad
    • Fuentes

    Sobre nosotros

    • ¿Qué es economipedia?
    • ¿Quiénes somos?
    • El equipo
    • Empleo
    • Ayuda
    • Contacto
    Si quieres colaborar con nosotros o hacernos llegar cualquier sugerencia, puedes contactar a través de nuestro formulario de contacto.

    Síguenos en redes sociales:
    Logo Economipedia

    Síguenos en redes sociales

    • Icono Facebook
    • Icono LinkedIn
    • Icono Twitter
    • Icono YouTube
    • Icono Instagram
    • Ayuda
    • Aviso legal
    • Cookies
    • Privacidad
    • Términos y condiciones

    Copyright © 2023 Economipedia