Si estás pensando en invertir en un fondo indexado, es probable que estés pensando en Vanguard como una opción segura y de confianza, pero ¿cuáles son los mejores fondos indexados Vanguard?
En este artículo te mostraré algunos de los fondos indexados Vanguard más utilizados por los inversores, en qué invierten y qué rentabilidad han dado los últimos años.
¿Qué son los fondos indexados?
Los fondos indexados son un tipo especial de fondo de inversión que tiene como objetivo replicar el comportamiento de un índice bursátil. Es decir, ofrecer la misma rentabilidad que el índice en sí mismo.
Estos fondos de inversión son una de las herramientas más utilizadas por los inversores que quieren hacer uso de la gestión pasiva, pues el mantenimiento, y en consecuencia, las comisiones de estos fondos, son mínimas.
Eso sí, es importante no confundirlos con los ETFs (Exchanged Traded Funds), que son fondos de inversión que cotizan en Bolsa. En cambio, los fondos indexados se compran como el resto de fondos, mediante bancos de inversión.
Vanguard, una de las mayores gestoras del mundo
Vanguard es una de las gestoras de fondos de inversión más prestigiosas del mundo. De hecho, su fundador John Bogle es el creador de los fondos indexados tal y como los conocemos hoy en día, por lo que no es de extrañar que esta empresa haya llegado tan lejos.
Desde un primer momento, el objetivo de Vanguard ha sido centrarse en la gestión pasiva, permitiéndoles ofrecer productos de alta rentabilidad al menor coste posible. Gracias a ello, hoy en día son la segunda gestora de fondos de inversión con más capital gestionado del mundo (7 billones de dólares), solo por detrás de BlackRock.
Además, una de las características de Vanguard es que es una empresa sin accionistas, por lo que no existe la necesidad de contentar a ningún socio cuando llega hora de tomar decisiones importantes sobre el rumbo de la compañía. Esto da mucha transparencia y tranquilidad a los inversores, sabiendo que el principal objetivo de Vanguard no es otro que el de superarse día a día.
Fondos Vanguard más utilizados por los inversores
Con casi 50 años de recorrido, Vanguard cuenta con una gran cantidad de fondos indexados interesantes en su cartera, aunque estos son los que más inversores utilizan:
Vanguard US500 Stock Index
El fondo indexado Vanguard US500 Stock se encarga de replicar el comportamiento del índice Standard & Poor’s 500 (S&P500) de Estados Unidos. Este índice bursátil está compuesto por 500 activos de gran capitalización, y es uno de los más conocidos del mundo.
La réplica que hace este fondo indexado es bastante fiel al comportamiento del índice en sí, ofreciendo rentabilidades muy similares:
- Rendimiento último año: 22,16 %.
- Rendimiento 3 años (anualizado): 16,36 %.
- Rendimiento 5 años (anualizado): 15,33 %.
- Rendimiento 10 años (anualizado): 16,90 %.
Vanguard European Stock Index
El fondo European Stock Index de Vanguard tiene como objetivo replicar el comportamiento del índice MSCI Europe Index, compuesto por empresas de países distribuidos por todo el continente: Francia, Alemania, Noruega, España, Suiza, Reino Unido…
Los sectores con más peso dentro del índice, y por lo tanto del fondo, son el financiero, el sanitario y el industrial. No obstante, las empresas relacionadas con el consumo de las familias también representan gran parte de los activos del fondo.
Los rendimientos anualizados ofrecidos por el fondo han superado ligeramente a los índice, y han sido los siguientes:
- Rendimiento último año: 18,67 %.
- Rendimiento 3 años (anualizado): 8,31 %.
- Rendimiento 5 años (anualizado): 9,29 %.
- Rendimiento 10 años (anualizado): 8,84 %.
Vanguard Japan Stock Index
Este fondo de Vanguard se indexa al famoso MSCI Japan Index, un índice bursátil constituido por más de 270 empresas japonesas de grande y mediana capitalización.
Gran parte de estas empresas se encuentran en el sector industrial, aunque las compañías de consumo para las familias y las tecnológicas no se encuentran muy lejos de estas.
La correlación entre el fondo de inversión y el índice es muy alta, aunque en el largo plazo el fondo de inversión ha proporcionado un poco más de rentabilidad que el índice:
- Rendimiento último año: 4,56 %.
- Rendimiento 3 años (anualizado): 6,05 %.
- Rendimiento 5 años (anualizado): 7,56 %.
- Rendimiento 10 años (anualizado): 8,85 %.
Vanguard Emerging Market Index
El Vanguard Emerging Market Index es un fondo de inversión que replica al índice MSCI Emerging Markets Index, un índice centrado en compañías de 25 países diferentes calificados como economías emergentes.
Estos países se encuentran distribuidos por todo el mundo, y algunos ejemplos son: Chile, Polonia, República Checa, China o Taiwán entre otros. La rentabilidad ofrecida por el fondo los últimos años ha sido:
- Rendimiento último año: 5,44 %.
- Rendimiento 3 años (anualizado): 7,95 %.
- Rendimiento 5 años (anualizado): 9,04 %.
- Rendimiento 10 años (anualizado): 5,90 %.
Vanguard Global Stock Index Fund Investor
Este fondo indexado trata de replicar el comportamiento del MSCI World, un índice bursátil que engloba empresas de los principales países desarrollados del mundo. Aunque más del 60 % de los activos son estadounidenses, Canadá, Japón, Reino Unido y Francia también tienen un gran peso en su cotización.
Está compuesto por empresas de todos los sectores, desde empresas tecnológicas hasta compañías dedicadas a las inversiones inmobiliarias. La rentabilidad de este fondo ha sido de:
- Rendimiento último año: 19,45 %.
- Rendimiento 3 años (anualizado): 13,69 %.
- Rendimiento 5 años (anualizado): 13,02 %.
- Rendimiento 10 años (anualizado): 13,74 %.
Vanguard Global Small-Cap Index
El Vanguard Global Small Cap se encarga de replicar al índice bursátil MSCI Small Cap World Index. Este índice recopila más de 4.000 empresas de baja capitalización de países desarrollados de todo el mundo.
El país con más peso en este índice es Estados Unidos, aunque Japón, Canadá, Reino Unido y Australia también tiene una participación considerable en el índice. La selección de valores está bien diversificada, cubriendo todos los sectores y con una clara inclinación hacia las empresas industriales.
La rentabilidad ofrecida por el fondo en los últimos años ha sido la siguiente:
- Rendimiento último año: 17,47 %.
- Rendimiento 3 años (anualizado): 10,28 %.
- Rendimiento 5 años (anualizado): 11,54 %.
- Rendimiento 10 años (anualizado): –
Cómo invertir en estos fondos Vanguard
Para invertir en cualquiera de estos fondos, es necesario abrir una cuenta en un bróker o banco de inversión que te permita invertir en fondos indexados. No todos los bancos lo permiten por lo que es importante que preguntes antes de lanzarte a ello.
Otra opción que existe hoy en día es utilizar un Robo Advisor, ya que muchos de ellos invierten en fondos Vanguard con comisiones muy bajas.
Conclusión final
Como has podido ver, Vanguard cuenta con fondos indexados que pueden llegar a ofrecer rentabilidades anualizadas muy interesantes en el largo plazo, ideales para ti si quieres obtener los beneficios de la gestión pasiva pero sin renunciar a las rentabilidades de la gestión activa.
Además, los fondos Vanguard se caracterizan por sus bajos costes operativos, permitiéndote crear una cartera muy diversificada a bajo coste.
