Iniciar sesión

¿Olvidaste la contraseña?

  • Saltar a la navegación principal
  • Saltar al contenido principal
  • Saltar a la barra lateral principal
  • Saltar al pie de página
Logo Economipedia Crema

Economipedia

Haciendo fácil la economía

Registro
  • Precios
  • Iniciar sesión
  • Cursos
  • Diccionario
  • Guías
  • Análisis
    • Actualidad
    • Mercados
    • Cultura
    • Datos
  • Más resultados...

    Generic selectors
    Exact matches only
    Search in title
    Search in content
    Post Type Selectors
    Search in posts
    Search in pages
Aprende economía, inversión y finanzas de forma fácil y entretenida con nuestros cursos.
MÁS INFORMACIÓN AQUÍ

Cash management

Guillermo Westreicher
3 min
Referenciar

El cash management son todas las acciones estratégicas que tienen repercusión en los flujos de efectivo de una compañía. Esto es, en la gestión de las entradas y salidas de dinero de la entidad, lo que determinará su disposición de recursos.

En otras palabras, el cash management es el manejo del efectivo de la empresa, el cual se traduce en medidas, desde la gestión de tesorería, para alcanzar un determinado nivel de liquidez.

Otra forma de entender el cash management es como la administración de los cobros, pagos y la negociación para la obtención de financiamiento. Esto, por parte de una sociedad mercantil.

El objetivo, detrás de estas gestiones, es que la empresa cuente con un nivel óptimo de liquidez (en caja o en depósitos, en entidades de ahorro y crédito). En este sentido, debemos explicar que, si la empresa no cuenta con los recursos suficientes para cumplir con sus obligaciones en el corto plazo, tendrá que pedir préstamos, lo cual le llevará a incurrir en el futuro en gastos financieros (por el pago de intereses).

¿Te parece útil Economipedia?

Si usas a menudo nuestras definiciones sencillas tenemos una buena noticia para ti.

Ahora puedes aprender a través de nuestros cursos online de economía, inversión y finanzas. La sección que hemos creado para ayudarte a avanzar profesionalmente, de forma efectiva y entretenida.

Ver cursos

Viendo la otra cara de la moneda, si la compañía cuenta con muchos recursos en su caja chica o en depósitos bancarios, estos podrían ser invertidos para generar mayores ingresos. Por lo tanto, se trata de encontrar un punto medio entre el exceso y la falta de liquidez en efectivo en la organización.

Tareas del cash management

Algunas tareas del cash management son:

  • Gestión de los medios de cobro a los clientes, es decir, de las cuentas por cobrar.
  • Gestión de las compras y de las condiciones que se establecerán con los proveedores. Por ejemplo, definir si se comprará a crédito y, si es así, a qué plazo.
  • Negociación de los términos de financiamiento con los acreedores, por ejemplo, al solicitar un crédito bancario.
  • Monitoreo permanente de las condiciones de financiamiento (tipos de interés, periodo de endeudamiento, entre otros) en el mercado.
  • Gestión de los saldos de dinero a cargo del área de tesorería.
  • Planificación y seguimiento de un plan de liquidez para la empresa.
  • Definir qué herramientas tecnológicas (como algún software) pueden ser útiles para implementar en el cash management.

¿Por qué es importante?

El cash management es importante porque, si bien es posible observar la utilidad o beneficio neto en la cuenta de resultados, no es lo único que genera valor para la empresa.

Debemos tomar en cuenta que el hecho de registrar un ingreso (o gasto) en la cuenta de resultados no significa que la compañía ha recibido (o haya reducido) liquidez. Y al final, esta variable es relevante porque es la que permitirá a la firma cumplir con sus compromisos en el corto plazo, por ejemplo, con el pago a los empleados o de las deudas con los bancos o proveedores.

Por último, vale mencionar que el cash management va más allá de la simple gestión de la tesorería, tratando de incorporar una visión financiera y de optimización de resultados a la administración del efectivo.

  • Diccionario económico
  • Empresas

Interacciones con los lectores

Regístrate gratis en Economipedia

Sigue aprendiendo sobre bolsa, inversión y finanzas.

Sabemos que el conocimiento financiero es fundamental para que tengas prosperidad en tu vida económica y personal, y por eso te ofrecemos (gratis) los siguientes contenidos:

  • Newsletter con consejos sobre bolsa, inversión y finanzas.
  • Acceso al primer episodio de cada curso del Campus.
  • Acceso a los clips (píldoras breves de contenido en vídeo) del Campus.

¿Quieres referenciar este artículo?

Guillermo Westreicher, 17 de junio, 2022
Cash management. Economipedia.com

Artículos recomendados

  • Swap de divisas
  • Outbound marketing
  • Planificación táctica
  • Manifiesto comunista
  • Impuesto de actos jurídicos documentados (IAJD)
  • Plan de negocio
  • ¿Quieres dejar un comentario?

    Comentar

    Deja una respuesta Cancelar la respuesta

    Regístrate gratis o inicia sesión para comentar.

    Barra lateral principal

    Lo más leído del mes

  • Resumen Económico Del Año (600 × 400 px)
    ¿Cómo ha sido el año 2022 para la economía mundial?
  • Educación Financiera
    ¿Cómo te cambia la vida la educación financiera?
  • Dinero Navidad (2)
    Trucos para que la Navidad no acabe con tu salud financiera
  • Hong Kong
    ¿Cuáles son las ciudades más caras del mundo para vivir?
  • 2023 (1) (1)
    Los 5 retos de la economía mundial en 2023
  • Definiciones de economía

  • UCITS
  • Fondo de acumulación
  • Trading algorítmico
  • Canales de precios
  • Sesgo conductual
  • Guías más leídas

  • ¿cómo Hacer Un Informe Paso A Paso?
    ¿Cómo hacer un informe paso a paso?
  • Metaverso
    Algo pasa con el Metaverso: Todo lo que quieres saber y no te atreves a preguntar
  • Guia Nfts
    La revolución de los NFTs: la guía definitiva para entenderlos
  • IRPF
    ¿Qué porcentaje de IRPF me corresponde en mi nómina de España?
  • Guia
    Guía: ¿Cómo hacer un plan de marketing? Paso a paso
  • Footer

    Diccionario económico

    • Diccionario económico
    • Definiciones de Economía
    • Definiciones de Microeconomía
    • Definiciones de Macroeconomía
    • Definiciones de Finanzas

    Contenidos de economía

    • Cursos de economía
    • Noticias y artículos sobre mercados
    • Rankings económicos
    • Noticias y artículos de sociedad
    • Fuentes

    Sobre nosotros

    • ¿Qué es economipedia?
    • ¿Quiénes somos?
    • El equipo
    • Empleo
    • Ayuda
    • Contacto
    Si quieres colaborar con nosotros o hacernos llegar cualquier sugerencia, puedes contactar a través de nuestro formulario de contacto.

    Síguenos en redes sociales:
    Logo Economipedia

    Síguenos en redes sociales

    • Icono Facebook
    • Icono LinkedIn
    • Icono Twitter
    • Icono YouTube
    • Icono Instagram
    • Ayuda
    • Aviso legal
    • Cookies
    • Privacidad
    • Términos y condiciones

    Copyright © 2023 Economipedia