Los 5 mejores brokers para invertir en ETFs: Pros y Contras

Decía el filósofo Guillermo de Ockham que la solución a un problema siempre es la más sencilla.

Y en el mundo de la inversión esto no es una excepción.

El gran problema de muchos inversores es que tratan de ser más listos que el mercado y hacer estrategias complejas. La realidad es que muy pocos tienen éxito haciendo esto.

Según S&P, el 90% de los gestores profesionales de fondos de gestión activa lo hacen peor que su índice.

Esto nos lleva a plantearnos, ¿merece la pena tratar de batir al mercado? ¿O es mejor replicarlo?

Aunque el debate es intenso, te puedo decir que si inviertes de forma indexada estarás en el top 10% de mejores inversores del mundo.

En cambio si decides invertir por ti mismo te la juegas a hacerlo mucho peor.

Pues bien. Una de las mejores formas de replicar el mercado es mediante ETFs.

¿Y dónde comprar estos ETFs? Para hacerlo necesitas un buen bróker.

En este artículo, te muestro los que en mi opinión, y en base a las pruebas que he hecho yo, cuáles considero que son los mejores brókers para invertir en ETFs desde España.

¡Vamos al lío!

Índice

Los 5 mejores brokers para invertir en ETFs

Para hacer este listado, me he basado en los factores que considero más relevantes, que son principalmente la seguridad, las comisiones, la variedad de productos que ofrecen y la facilidad de uso.

A continuación, te presento los 5 brókers que considero mejores para ETFs:

1. Trade Republic (mi favorito para móvil)

Trade Republic es un neobanco de origen alemán que ha captado la atención de miles de inversores por la posibilidad de comprar fracciones de ETF desde apenas 1€.

Destaca por su simplicidad y una app móvil muy intuitiva y también por sus comisiones irrisorias (compra de ETFs cuesta solo 1€).

En resumen:

Ventajas de Trade Republic

• Bróker asentado en Alemania, con una garantía de los depósitos de hasta 100.000 euros por el Gobierno alemán.
• Amplia variedad de ETFs: Más de 2.000 ETFs para invertir, que abarcan todo tipo de mercados y sectores.
• Comisiones muy bajas: Cobra solo 1€ por comprar ETFs (que es básicamente el coste que tienen ellos).
• Cuenta reumenrada muy atractiva: Ofrecen un interés muy atractivo para el dinero disponible en tu cuenta. En estos momentos es del 2,79% en euros.
• Aplicación móvil muy cuidada: su interfaz es sencilla, diseñada para funcionar de forma ágil y cómoda en cualquier smartphone.
• Como extra te dan una tarjeta que te permite sacar dinero del extranjero sin comisiones, te devuelven un 1% de lo que pagas con ella, y te permite hacer redondeo para ahorrar.

Desventajas Trade Republic

• Si te gusta operar desde el ordenador olvídate. Solo se puede operar (por el momento) desde la app.

2. eToro (el más simple y completo)

eToro se dio a conocer por su innovador “trading social”, que permite copiar las estrategias de otros inversores.

En la actualidad, ofrece un entorno muy amigable, con alrededor de 500 ETFs para elegir, además de acciones, criptomonedas y otros activos. Aplica 0% de comisión en acciones y ETFs.

Ventajas eToro

• Plataforma MUY sencilla: Resulta muy fácil de manejar tanto en su versión web como en la app.
• Sin Comisiones: Sin comisiones directas en la compraventa de acciones y ETFs.
• Variedad de productos: Ofrece más ed 500 ETFs, miles de acciones y puedes comprar Criptomonedas. Que es de los pocos brokers que lte permite tener estos 3 tipos de productos en una misma plataforma.
• Copy trading: posibilidad de inspirarte o directamente replicar las carteras de inversores con experiencia.
• Perfil global: Opera en infinidad de bolsas de diferentes países.
• Cuenta demo: Si nunca has invertido puedes abrir una cuenta virtual para ver cómo es esto de operar en los mercados.
• Seguridad: Es un bróker regulado en Londres, Chipre, Australia, y autorizado en España. Confían en ellos ya más de 30 millones de clientes.

Desventajas eToro

• Es un creador de mercado, por lo que cobran una pequeña comisión de spread (diferencia entre precio de compra y venta) por cada operaciones que realizas (en un intermediario puro esa comisión la cobra el mercado). En la mayoría de ETFs y acciones te sale más barato operar con eToro que con cualquier otro bróker. Aunque si operas con acciones y ETFs muy extraños puede que te salga un poco más caro debido al spread.

3. MyInvestor (el neobanco español)

MyInvestor es una de las primeras opciones que suelo recomendar a quien busca invertir en ETFs de forma sencilla desde España, porque además también tienen fondos indexados.

Con ETFs las comisiones son un poco más altas que con Trade Republic o eToro, pero son imbatibles en fondos indexados.

Cuentan con un catálogo muy completo de productos (acciones, fondos indexados, cuentas remuneradas y, por supuesto, ETFs), se caracteriza por sus comisiones bajas y su política de total transparencia.

Ventajas Myinvestor

• Neobanco español: Al estar en España el capital depostiado está garantizado hasta 100.000 euros por el gobierno español. Además, al estar aquí no tienes que realziar el modelo 720 (que sí tienes que realizar con otros brókers si tienes más de 50.000 euros).
• Amplia oferta de ETFs: más de 1.300, además de acciones e indexados.
• Comisiones competitivas: 0€ en mantenimiento y custodia; compraventa en torno al 0,12% y 0,30% de cambio de divisa.
• Cuenta remunerada: el saldo que no tengas invertido se remunera al 1,75%.

Desventajas de Myinvestor

• Aunque la plataforma es muy sencilla y fácil de usar, muchos inversores han reportado que a veces se queda pillada o falla, lo que puede ser muy molesto. Aunque es algo muy puntual y están trabajando para mejorar.

4. DEGIRO (el que más ETFs ofrece)

DEGIRO es un bróker holandés con larga reputación. Fue fundado en 2008 y se centra en inversiones tradicionales como acciones y ETFs

Destaca por ser el que más ETFs ofrece y por tener comisiones muy bajas.

Ventajas de DEGIRO

• Bróker asentado en Holanda, con una garantía de los depósitos de hasta 100.000 euros por el Gobierno alemán.
• Amplia variedad de ETFs: Más de 3.000 ETFs, que te permiten invertir casi en cualquier ETF del mundo.
• Comisiones muy bajas: Cobra entre 1€ y 4€ por operar con acciones y ETFs.
• Interfaz sencilla: Tiene una itnerfaz muy sencilla de usar, tanto en móvil como en ordenador.

Desventajas DEGIRO

• La atención al cliente es muy limitadada
• La plataforma puede ser un poco compleja de usar si estás empezando

5. Interactive Brokers (el más sofisticado)

Interactive Brokers es uno de los brókers de referencia a nivel mundial, tanto para inversores minoristas como profesionales.

Su abanico de productos es inmenso y ofrece acceso a mercados de prácticamente todo el mundo. Permite trabajar con más de 13.000 ETFs, aunque su estructura de comisiones puede ser un poco compleja para quienes empiezan.

Ventajas Interactive Brokers

• Variedad de ETFs enorme: más de 13.000, cubriendo prácticamente cualquier índice o mercado.
• Funciones avanzadas: Ordenes complejas, apalancamiento, acceso a opciones, futuros…
• Perfil global: Opera en infinidad de bolsas de diferentes países.
• Cuenta remunerada (solo en dólares): Suele rondar el 4% (en dólares), un interés muy atractivo para el dinero no invertido.
• Comisiones reducidas: en España, 0,05% por operación (mínimo 3$)

Desentajas Interactive Brokers

• Es un bróker muy complejo de usar, por lo que si estás empezando te puede abrumar. No tiene apenas atención al cliente.

Por qué invertir en ETFs

Estas son las principales ventajas de invertir en ETFs:

1. Te aseguras ser un buen inversor: Indexandote no vas a ser el mejor inversor del mundo, pero te aseguras que no vas a ser un mal inversor. Es más, vas a estar en el percentil 10% de los mejores inversores y por tanto vas a ser muy buen inversor. No serás Cristiano Ronaldo, pero si que jugarás en primera división
2. Diversificación instantánea: Un solo ETF puede invertir en decenas o incluso cientos de activos. Esto te permite diversificar sin necesidad de comprar cada acción o bono por separado.
3. Costes reducidos: Por lo general, los ETFs tienen comisiones de gestión más bajas que los fondos de inversión tradicionales, lo que se traduce en menos costes y, potencialmente, mayores rendimientos a largo plazo.
4. Transparencia: La mayoría de los ETFs replican índices de forma muy clara. Puedes ver su composición y, por tanto, saber exactamente dónde estás invirtiendo tu dinero.
5. Flexibilidad de negociación: A diferencia de los fondos indexados, que normalmente compran y venden activos al precio de cierre, los ETFs cotizan en bolsa, así que puedes operarlos prácticamente en tiempo real.
6. Amplia variedad: Existen ETFs de acciones, de bonos, de materias primas, de sectores específicos, de índices globales… ¡Las posibilidades son enormes!

En este curso gratuito te explicamos más sobre Fondos y ETFs.

Cómo invertir en ETFs

Antes de tomar una decisión, es útil comparar y, si es posible, probar versiones demo o interfaces de distintas plataformas.

Cada uno tenemos nuestras propias preferencias y objetivos. ¡La clave está en encontrar el bróker que te haga todo más sencillo!

Aquí tienes una Guía completa para invertir en ETFs.

En resumen,Estos son los pasos que debes seguir para invertir en ETFs:

1. Abrir cuenta en el bróker: El primer paso es registrarte en la plataforma que elijas. Normalmente, piden tus datos personales, verificación de identidad y comprobante de residencia.
2. Depositar fondos: Elige el método de pago que mejor te convenga (transferencia bancaria, tarjeta de crédito, PayPal, etc., dependiendo del bróker).
3. Seleccionar el ETF: Una vez dentro, localiza la sección de ETFs y utiliza el buscador para encontrar el que te interese. Fíjate en detalles como comisión de gestión, composición y rentabilidad pasada.
4. Realizar la compra: Determina cuántas participaciones quieres adquirir o cuánto dinero vas a destinar. Confirma la operación, y listo.
5. Monitorear tu inversión: Haz un seguimiento periódico de tu inversión. Analiza su evolución, comisiones e información relevante que publique el gestor del ETF.

Aviso legal: Este contenido tiene fines únicamente educativos, no se trata de asesoramiento financiero ni es una recomendación de inversión personalizada. Por favor informate bien antes de realizar cualquier inversión y asegúrate que los productos cumplen tus objetivos de inversión.

Invertir tiene riesgo, por lo que es muy importante que te formes bien, conozcas tu perfil de inversión e inviertas solo en aquellos productos que se ajustan a ti, especialmente por su riesgo, rentabilidad esperada y horizonte de inversión.

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