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Fondo solidario

Redactado por: Francisco Coll Morales
Revisado por: José Francisco López
Actualizado el 1 marzo 2020

Tabla de contenidos

  • Definición técnica
  • Características de un fondo solidario
  • Tipos de fondo solidario
  • ¿Cómo se si un fondo es un fondo solidario?

Un fondo solidario es un fondo de inversión, el cual se adquiere un compromiso con entidades de carácter social. A través de estos compromisos, la entidad gestora se compromete a entregar parte de los beneficios o comisiones generadas para fines sociales.

Un fondo solidario es un fondo de inversión que mantiene una serie de acuerdos con entidades sin ánimo de lucro o de carácter solidario y social. A través de estos acuerdos, la entidad que se encarga de gestionar el fondo de inversión se comprometer a ceder o entregar parte de los beneficios generados por el fondo, así como parte de las comisiones cobradas a los clientes del fondo. Estas donaciones o entregas se destinan a tareas o acciones que tengan un determinado fin social.

Estos fondos están autorizados por los organismos reguladores pertinentes, así como clasificados dentro de una relación de fondos con una distinción que los distingue del resto. Esta distinción la podemos encontrar en las características del propio fondo, al acceder a la información suministrada por el ente regulador.

Características de un fondo solidario

No existe un consenso sobre las características que posee un fondo solidario. Estos fondos pueden ser de renta fija, variable o mixta. Sin embargo, el organismo regulador sí exige una serie de condiciones para que estos fondos se puedan considerar como fondos solidarios.

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Entre las características cabría destacar los siguientes principios básicos:

  • Invertir en activos, cuyas empresas emisoras estén comprometidas con fines sociales.
  • Realizar donaciones o entregas que tengan un determinado fin social.
  • Invertir en empresas que cumplan con la regulación vigente en temas de sostenibilidad y medio ambiente.
  • Colaborar con organismos y organizaciones de carácter social.
  • Invertir en compañías que no vulneren los derechos humanos, tales como el trabajo infantil o la explotación.

Todas estas tareas, en el caso de España, deben quedar registradas y detalladas en el folleto informativo que el fondo hace público al ente regulatorio. Además, el ente debe comprobar que todas esas acciones, así como los valores que integra el fondo, son verídicas. Además, que estas cumplen con los criterios exigidos para considerarse fondo solidario.

Tipos de fondo solidario

Al igual que ocurre con las características, no existe una relación inamovible sobre los tipos de fondos que podrían considerarse solidario. El que estos se consideren solidarios depende, en gran parte, de aspectos como la gestión o las acciones que llevan a cabo dentro de la propia gestora. Quedando estos recogidos unos principios básicos exigibles para poder detallar que el fondo es un fondo solidario.

No obstante, en función de las tareas que desempeñan, sí podemos distinguir los fondos solidarios por el cumplimiento de las exigencias del ente regulador para obtener la distinción.

Estas exigencias que caracterizan a los fondos serían:

  • Aquellos fondos que, siendo solidarios, realizan una gestión con valores que cumplen con los criterios exigidos por el ente regulador. Integrando así, en su cartera, valores de empresas que cumplen con toda la normativa vigente y están comprometidas con el planeta.
  • Por otro lado, fondos que destinan parte de los beneficios o comisiones a actividades con fines sociales. Es decir, fondos que, en colaboración con organizaciones y ONGs, se encargan de destinar parte de su capital a acciones que tengan un determinado fin social.

¿Cómo se si un fondo es un fondo solidario?

Como comentábamos anteriormente, todos los fondos solidarios están distinguidos por los entes regulatorios. Estos poseen un sello o una distinción que permite identificar que estos fondos son fondos solidarios. Así, en España, los fondos solidarios están marcados como tal en el folleto informativo que la gestora debe poner a disposición del ente regulatorio. En este caso de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

En otros países, al igual que en España, los fondos solidarios recogen su distinción en los folletos informativos. Folletos que, al igual que ocurre en España, deben presentarse a los pertinentes organismos regulatorios, con el fin de poner esta información a disposición de los inversores y potenciales interesados en invertir en este tipo de fondos. 

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Francisco Coll Morales, 19 de marzo, 2020
Fondo solidario. Economipedia.com

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