XTB, Análisis 2024: Opiniones y comisiones, ¿es buen bróker?
XTB es un bróker en línea fundado en 2002 en Polonia, que ha crecido hasta convertirse en una de las principales plataformas de trading a nivel mundial.
Este bróker ofrece acceso a una amplia gama de activos financieros, incluyendo acciones y ETFs. Tiene presencia en más de 13 países y está regulado por múltiples organismos financieros.
Sumado a esto, XTB destaca por la seguridad que aporta a sus clientes y dispone de plataforma avanzada y una excelente atención al cliente.
En cuanto al idioma, sin problemas. Puedes utilizarlo en castellano.
Hasta aquí esta pequeña introducción acerca de XTB. Pasemos a la acción.
Índice
- Información básica y características de XTB
- Ventajas y desventajas de XTB
- ¿Es un bróker seguro? Opiniones de XTB
- Productos que ofrece XTB
- Comisiones y costes
- ¿Es una plataforma fácil de usar?
- Atención al cliente
- ¿Para qué tipo de inversores está pensado XTB?
- ¿Cómo abrir una cuenta en XTB?
- Opiniones de los clientes de XTB
- Nuestra opinión de XTB
Información básica y características de XTB
Te he preparado una tabla resumen con las principales características de XTB para que tengas toda la información al alcance de tu mano.
| Regulación | CNMV (España), FCA (Reino Unido), KNF (Polonia) |
| Fondo de garantía | Hasta 100,000 EUR |
| Activos financieros | Acciones, ETFs, acciones fraccionadas, bonos, CFDs, cuentas remuneradas y planes de inversión |
| Mercados | Global, incluyendo EE.UU., Europa, Asia. Un total de +16 de mercados. |
| Comisiones en acciones y ETFs | Sin comisiones |
| Depósito mínimo | 0 EUR |
| Plataforma | Web, móvil (iOS y Android y xStation 5 |
| Tipo de bróker | Market maker |
| Contacto | Correo electrónico (office@xtb.es) y el teléfono +34 915 706 705 |
| Atención en castellano | Sí |
| Ventaja principal | Amplia variedad de activos y mercados y la plataforma xStation 5 |
| Desventaja principal | Sin fondos de inversión |
Ventajas y desventajas de XTB
Elegir un bróker es una decisión importante que no debes tomar a la ligera. Por ello, debes conocer sus pros y contras para que no haya malentendidos.
Con estas cosas poca broma.
He resumido sus principales ventajas y desventajas para puedas conocerlas de un solo vistazo.
Ventajas
✅ Variedad de productos: Ofrece acciones, ETFs, planes de inversión, entre otros..
✅ Sin comisiones en acciones y ETFs: Ahorro significativo.
✅ Regulación sólida acreditada por: CNMV, FCA, KNF.
✅ Plataforma intuitiva: Disponible en web, móvil y xStation 5.
✅ Depósito mínimo para todos los públicos: 0 euros.
✅ Muy buena atención al cliente
✅ Muy buen soporte en castellano. Cuenta con oficinas en España y Chile.
✅ Puedes tener la cuenta con euros.
✅ El efectivo que mantengas te lo remuneran al 4,2%.
✅ Los spreads son bastante ajustados para que no pagues excesivas comisiones.
Desventajas
❌ No tiene fondos de inversión.
❌ No hay cuenta demo.
❌ Comisión por inactividad: 10 euros mensuales tras 12 meses de inactividad.
¿Es un bróker seguro?
Los dos estaremos de acuerdo en que la seguridad es lo más importante.
En el bróker vas a meter tus ahorros, por lo que ándate con ojo de cuál eliges.
XTB está regulado por organismos de prestigio como la CNMV en España, la FCA en Reino Unido y la KNF en Polonia.
Además, está respaldado por el fondo de garantía alemán. Protegiendo hasta 100.000 euros los depósitos de los inversores.
Utiliza tecnología avanzada para proteger los datos y fondos de sus usuarios, incluyendo encriptación SSL y autenticación de dos factores (2FA).
A la vista queda de que ofrece bastantes garantías y es un bróker reconocido internacionalmente.
Productos que ofrece XTB
- XTB proporciona una amplia gama de productos de inversión, incluyendo:
- Cuenta con una cartera de más de 3.000 acciones a tu disposición de diferentes mercados globales.
- Tiene más de 300 ETFs sobre acciones, índices y materias primas.
- Bonos de deuda tanto pública como privada.
- Las cuentas remuneradas pueden ser una alternativa interesante. XTB paga un 2% por el efectivo que mantengas en la cuenta. Esto es mucho más que la mayoría de bancos.
- Planes de inversión para que puedas invertir de forma guíada.
- Derivados financieros como los CFDs sobre acciones, índices, materias primas y divisas. Estos productos son bastante complejos y requieren mucha formación por parte del inversor. Si estás empezando, no los utilices.
Comisiones y costes
- Acciones, ETFs y planes de inversión: Sin comisiones por operación hasta un volumen máximo de 100.000 euros mensuales. A partir de esa cantidad, un 0,2% por operación.
- Comisión por inactividad: 10 euros mensuales tras 12 meses de inactividad.
- Comisión por retiros: Gratis si se superan los 100 euros..
- Comisión de custodia: Sin comisiones.
- Cambio de divisas: Un 0,5%.
- Comisión por reparto de dividendos: Gratuito.
- Derivados financieros: La comisión es de un 0,3% de mark-up incluido el spread y también conlleva cargos sobre dividendos variables según el activo subyacente.
¿Es una plataforma fácil de usar?
XTB se destaca por su plataforma intuitiva y sencilla de utilizar para los usuarios, disponible tanto en versión web como móvil. La plataforma xStation 5 está diseñada para que tanto traders novatos como experimentados puedan navegar y ejecutar operaciones fácilmente.
Cuenta con bastantes herramientas avanzadas como indicadores técnicos, funciones de búsquedas, datos fundamentales y gráficos interactivos en tiempo real, entre otros.
Por tanto, estamos ante una de las plataformas más completas que hay en el mercado. Esto te permitirá disfrutar de tu andadura en la inversión desde tus primeros pasos hasta que ya seas todo un experto.
Atención al cliente
XTB cuenta con un gran servicio de atención al cliente. De hecho es una gran ventaja que posee este bróker.
La atención al cliente de XTB que tiene disponible es a través de:
- Chat en vivo
- Correo electrónico (office@xtb.es)
- Teléfono (+34 915 706 705)
- Presencialmente en su oficina de España.
Cuenta con un servicio rápido y eficiente, disponible 24/5. Además puedes formarte en su academia con hasta 18 horas de formación online y análisis semanales.
¿Para qué tipo de inversores está pensado XTB?
Bueno si has llegado hasta aquí, ya puedes hacerte una idea si XTB y tu sois compatibles para compartir una vida de inversiones.
Por si todavía tienes alguna duda, te dejo por aquí mi punto de vista:
- Inversores novatos y nivel medio: Gracias a su interfaz intuitiva y variedad de productos.
- Inversores que apuestan por la diversificación: Acceso a una amplia gama de activos financieros.
- Ahorradores: Aquellos que quieran tener una cuenta remunerada y realizar operaciones de poco riesgo.
¿Cómo abrir una cuenta en XTB?
- Registro: Visita XTB y haz clic en «Crear cuenta».
- Formulario: Completa el formulario con tus datos personales.
- Verificación: Verifica tu identidad subiendo los documentos requeridos. Necesitarás un documento de identidad, un extracto bancario y una factura de un suministro para verificar tu lugar de residencia.
- Depósito: Realiza un depósito ¡Recuerda que no tienes un mínimo!
- Time to buy: Comienza a operar seleccionando los activos en los que quieras invertir.
Opiniones de los clientes de XTB
A la hora de conocer las opiniones de un bróker, consulto tres portales diferentes.Estos son Trustpilot y las tiendas de aplicaciones de Apple y Android.
En este sentido, XTB tiene una valoración de 3,5 estrellas sobre unas 1.100 valoraciones.
En el caso de la tienda de Android, la valoración que le otorgan los usuarios es de 4,4 estrellas con unas 55 mil opiniones.
Por último, en el caso de la App Store de Apple, con unas 2.600 opiniones, tiene 4,5 estrellas de valoración.
Podríamos afirmar que, generalmente, las opiniones de los usuarios son bastante buenas y muestran satisfacción con el bróker.
Nuestra opinión de XTB
Bueno, ¿y cuál es la opinión que nos causa a nosotros?
Lo cierto y verdad es que su plataforma es una gran herramienta para poder invertir. Es bastante sencilla de utilizar y no es para nada confusa.
Además, al contar con tantos tipos de activos disponibles, considero que en pocas ocasiones, por no decir nunca, no vas a encontrar lo que estás buscando. No tendrás problema en invertir en lo que quieras.
Un factor al que yo le doy mucha importancia es al tema de la asistencia. Porque cuando tienes un problema es importante que haya alguien para ayudarte. En este caso, es uno de sus puntos fuertes, así que lo valoro muy positivamente.
Por último, pero no menos importante, el tema de las comisiones. Es un bróker apto para todos los públicos. Sus comisiones son bajas y no te exigen grandes volúmenes de operaciones para aplicarte tarifas reducidas. Por tanto, si estás empezando, puede ser una alternativa interesante.
Sin más, quiero decirte que la decisión de qué bróker elegir es importante y tienes que estar seguro de ella. Por eso, me gustaría que contrastases la información, construyas tu propia opinión sobre cada bróker y elijas el que consideres que se va a adaptar mejor a tus necesidades.
¡Mucha suerte en tus inversiones!
Aviso legal: Este contenido tiene fines únicamente educativos, no se trata de asesoramiento financiero ni es una recomendación de inversión personalizada. Por favor informate bien antes de realizar cualquier inversión y asegúrate que los productos cumplen tus objetivos de inversión.
Invertir tiene riesgo, por lo que es muy importante que te formes bien, conozcas tu perfil de inversión e inviertas solo en aquellos productos que se ajustan a ti, especialmente por su riesgo, rentabilidad esperada y horizonte de inversión.
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