Mejores fondos de inversión Mayo 2024

Todos, y me incluyo, cuando empezamos en esto de las inversiones se nos sube un poco el ego y pensamos que seremos el siguiente Warren Buffett.

A ver, no pongas esa cara. Sabes que es verdad.

Peeeero luego llega la cruda realidad: Poco tiempo para analizar empresas, miles y miles de fondos, mucho contenido en internet, conferencias, cuentas a las que seguir, y a todo eso hay que añadirle el tiempo de nuestra vida diaria.

Vamos, que no da tiempo ni aunque quieras.

¿La solución? Invertir en buenos fondos de inversión y “a dormir”.

Tú ya me entiendes.

¿Y cuáles son esos fondos?

Bueno, hay muchos, pero yo de momento te voy a traer algunos de los mejores de todo mayo.

¿Y en qué me baso?

Pues muy sencillo: En rentabilidad acumulada y en las comisiones.

Y sin más dilación, aquí te va el ránking de los 5 mejores fondos de inversión de mayo de 2024, para que puedas tomar decisiones informadas y rentables. 

Agarra tu café, ponte cómodo, ¡que empezamos!.

Mejores fondos mayo 2024

5- El primer fondo de nuestro ránking es el HSBC FTSE All-World Index.

• Activo Neto: 3.914 millones de libras esterlinas.
• Comisiones: 0.12%
• Rentabilidad en el último Mes: 2.73%
• Rentabilidad en 1 Año: 20.66%
• Rentabilidad en 5 Años (anualizada): 11.41%
• Gestora: HSBC Global Asset Management
• ISIN: GB00BMJJJF91

El fondo HSBC FTSE All-World Index tiene como objetivo proporcionar crecimiento a largo plazo, es decir, en un período de cinco años o más, siguiendo el rendimiento del índice FTSE All-World. 

Aunque ojo, aunque se base en dicho índice para invertir, también puede invertir en activos que no forman parte del mismo, como efectivo para gestionar los flujos de caja diarios, otras acciones o fondos de inversión, incluyendo aquellos gestionados por el Grupo HSBC, así como en ADRs y GDRs.

Si no tienes ni idea de lo que es esto, te recomiendo que veas nuestro curso Descubriendo la renta variable.

La comisión que te cobran es de un simple 0,12%. Como buen fondito indexado que es.

Pero, ¿Y en qué invierte este fondo para pasar a ser uno de los elegidos?

Pues algunas de las principales posiciones del fondo incluyen lo siguiente:

Fuente: www.hl.co.uk 

A ver, si yo lo he visto, tú lo has visto.

¿Que se parece mucho al S&P 500? No hombre nooooo. Qué va, imaginaciones tuyas.

En cualquier caso, ha tenido un rendimiento en el último mes con un 2.73%, superando tanto a su categoría (+0.54%) como a su índice de referencia (+1.14%). Y en lo que va de año, el fondo ha registrado un rendimiento de 9.30%.

Ni tan mal oye.

Fuente: www.hl.co.uk

En resumen, este fondo es una opción muy razonable para aquellos que buscan una exposición global diversificada con un enfoque en el crecimiento a largo plazo. 

¿Bueno? Check.

¿Bonito? Check.

¿Barato? Double Check.

4- El siguiente fondo es el Royal London Short Term Money Market Fund.

• Activo Neto: 6,630 millones de dólares.
• Comisiones: 0.10%
• Rentabilidad en el último mes: 0.44%
• Rentabilidad en 1 año: 5.41%
• Rentabilidad en lo que va de año: 2.16%
• Gestora: Royal London Asset Management
• ISIN: GB00B8XYYQ86

La renta fija también tiene su sitio en esta lista, o ¿qué te pensabas?

Para empezar, el Royal London Short Term Money Market Fund tiene como objetivo preservar capital y proporcionar un ingreso a lo largo de períodos móviles de 12 meses, invirtiendo al menos el 80% en efectivo y equivalentes de efectivo. 

Vamos, si buscas emociones fuertes, este no es tu fondo. Más bien si buscas un paseo por el parque yendo con tu abuelo a dar de comer a las palomas.

Este fondo lo que busca es superar, después de comisiones, el SONIA en períodos de 12 meses.

Para que te hagas una idea, el SONIA es la tasa media a un día en libras esterlinas. Vamos, el promedio del dinero que los bancos británicos se prestan entre sí durante la noche. 

Por tanto, el fondo invierte en instrumentos del mercado monetario, como efectivo, depósitos, certificados de depósito, papel comercial, notas de tipo flotante y bonos gubernamentales de corto plazo. 

Las comisiones son bajísimas, algo crucial en un fondo monetario, siendo éstas de un 0,10% al año. 

Algunas de las principales posiciones del fondo incluyen:

Y por si te lo estabas preguntando, el fondo ha mostrado un rendimiento en el último mes con un 0.44%, superando tanto a su categoría (+0.07%) como a su índice de referencia (+1.14%). En lo que va de año, lleva ya un rendimiento de 2.16%.

Ah, y si eres amante de los ingresos pasivos, que sepas que paga un 5.22% anual de forma semestral.

¿Qué máh quiereh shurra?

3- En el ecuador de nuestra lista tenemos al Jupiter India Select Fund.

Que no se diga que los mercados emergentes no dan pasta.

• Activo neto: 1,500 millones de dólares.
• Comisiones: 1.97%
• Rentabilidad en el último mes: 2.60%
• Rentabilidad en 1 año: 55.61%
• Rentabilidad en lo que va de año: 15.8%
• Gestora: Jupiter Asset Management
• ISIN: LU0365089902

El Jupiter India Select Fund tiene como objetivo lograr la revalorización del capital a largo plazo invirtiendo principalmente en empresas domiciliadas en India o cuyas operaciones se desarrollen en dicho país. Además, el fondo puede explorar oportunidades selectas en otros países del subcontinente indio como Pakistán, Bangladés, Sri Lanka, Bután, Nepal y Maldivas.

Si, hay cosas en Asia más allá de la inversión en China.

Sus comisiones no son baratas, ya que son de un 1,97%, excediendo un poco mis límites. Pero bueno, si se quiere algo exótico, hay que pagarlo. 

Como el aceite de oliva vaya. Oh, WAIT…

En fin, sus principales posiciones son las siguientes (si es que conoces alguna)

Por último, en cuanto a su rendimiento, en el último mes lleva una rentabilidad del 2.60%, en lo que va de año un 20.08% y en 5 años un 93,1%

Fuente: Jupiter India Select KIID

Vaya con la India & Friends ¿eh?

2- El puesto de plata es para el fondo de mi gestor favorito, el Fundsmith Equity Fund.

• Activo neto: 24.9 mil millones de dólares
• Comisiones: 1.08%
• Rentabilidad en el último mes: 2.6%
• Rentabilidad en 1 año: 20.08%
• Rentabilidad en lo que va de año: 10.93%
• Gestora: Fundsmith LLP
• ISIN: LU0690375182

En nuestra lista tenía que estar el gran Terry Smith con su fondo, a través del cual invierte en acciones a nivel global con un enfoque de largo plazo. 

Siguen estrictos criterios de inversión, buscando negocios de alta calidad que puedan mantener un alto ROIC. Estos negocios tienen ventajas difíciles de replicar, no requieren apalancamiento para generar beneficios, y tienen un alto grado de certeza de crecimiento mediante la reinversión de sus flujos de caja a altas tasas de retorno.

Las comisiones que nos cobra el Sr. Smith son ya más razonables que las del fondo de inversión de la India. Concretamente cobra un 1.08% anualmente. 

Y bueno, ¿En qué invierte este fondazo? 

Pues principalmente en estas empresas: 

Fuente: Fundsmith

Y ¿cuánta rentabilidad ha obtenido?

Pues en el último mes un 2.6%, en lo que va de año un 9,3%, y en el último año un 20.08%.

En resumen, si buscas un fondo para invertir a largo plazo con negocios de altísima calidad a un precio razonable y con uno de los mejores gestores del mundo, esta es una magnífica opción. 

1- Y el ganador de nuestra lista de hoy es…🥁🥁🥁🥁 el Vanguard LifeStrategy 80% Equity Fund.

• Activo Neto: 30.1 mil millones de dólares
• Comisiones: 0.22%
• Rentabilidad en el último mes: 2.6%
• Rentabilidad en 1 Año: 12%
• Rentabilidad en lo que va de Año: 7.5%
• Gestora: Vanguard
• ISIN: GB00B4PQW151

Este fondo de inversión busca inversiones que generen ingresos y aumenten su valor mediante una cartera compuesta aproximadamente por 80% en acciones y 20% en bonos. 

Vamos, que si eres de los de perfil moderado, esto igual te interesa.

Es un fondo de fondos, ya que invierte más del 90% en otros fondos indexados de la propia gestora. 

Lo más curioso es que a pesar de invertir en indexados, el fondo es gestionado activamente. El gestor puede cambiar cuando quiera y como quiera los pesos de cada fondo de la cartera.

El fondo tendrá exposición a acciones y bonos de cualquier parte del mundo, aunque el Reino Unido generalmente formará una de las mayores exposiciones por país para acciones y bonos.

Sus comisiones son del 0.22%, y en el último mes ha dado un 2.6%, y en el último año ha registrado una rentabilidad del 12%. 

Fuente: Vanguard

Conclusión

Y hasta aquí nuestra lista de los cinco mejores fondos de inversión de mayo de 2024. 

Tienes opciones de todo tipo, desde muy conservadoras a más agresivas. De más caras a más baratas, y de indexadas a la gestión más activa.

Recuerda que la clave del éxito en la inversión es la constancia y la paciencia. Asegúrate de evaluar tus objetivos financieros, tolerancia al riesgo y horizontes de inversión antes de tomar decisiones.

Así que ya sabes, elige sabiamente, mantén la calma y sigue invirtiendo. 

Buena inversión.

Aviso legal: Este contenido tiene fines únicamente educativos, no se trata de asesoramiento financiero ni es una recomendación de inversión personalizada. Por favor informate bien antes de realizar cualquier inversión y asegúrate que los productos cumplen tus objetivos de inversión.

Invertir tiene riesgo, por lo que es muy importante que te formes bien, conozcas tu perfil de inversión e inviertas solo en aquellos productos que se ajustan a ti, especialmente por su riesgo, rentabilidad esperada y horizonte de inversión.

Algunos de los enlaces de este contenido son promocionales. Si decides registrarte nosotros podríamos recibir una recompensa económica, ya que es la manera de monetizar el contenido que ofrecemos gratuitamente. Esta compensación no influye en nuestro contenido, que se basa en investigación y análisis objetivos para ofrecer el mejor contenido educativo posible. La decisión de elegir un broker y un producto en concreto debe basarse en tu propia evaluación y consideraciones personales.