Iniciar sesión

¿Olvidaste la contraseña?

  • Saltar a la navegación principal
  • Saltar al contenido principal
  • Saltar a la barra lateral principal
  • Saltar a la barra lateral secundaria
  • Saltar al pie de página
Logo Economipedia Crema

Economipedia

Haciendo fácil la economía

Registro
  • Precios
  • Iniciar sesión
  • Mi Campus
  • Programas
  • Cursos
  • Diccionario
  • Guías
  • Análisis
    • Actualidad
    • Cultura
    • Rankings
  • Más resultados...

    Generic selectors
    Exact matches only
    Search in title
    Search in content
    Post Type Selectors
    Search in posts
    Search in pages

Asesor de inversiones

Redactado por: Enrique Rus Arias
Revisado por: José Francisco López
Actualizado el 1 febrero 2020

Tabla de contenidos

  • Definición técnica
  • Diferencias entre asesor de inversiones y financiero
  • Recomendaciones de elección y el cobro del servicio

Un asesor de inversiones es un profesional que utiliza sus conocimientos gestionando las carteras de inversión de sus clientes a cambio de una contraprestación monetaria.

Por tanto, es un experto en productos de inversión dónde poder rentabilizar el ahorro o los excesos de liquidez de sus clientes. De esta forma, en función de su perfil personal y de riesgo, les aconseja sobre qué productos son los más adecuados para ellos. Entre los que demandan estos servicios se encuentran personas físicas (particulares) y jurídicas (empresas).

Diferencias entre asesor de inversiones y financiero

En realidad, más que diferencias podemos hablar de ámbito del servicio. Podríamos considerar que:

  • Un asesor financiero es aquel que presta un servicio relacionado con las finanzas de sus clientes. De esta forma, le aconseja sobre su situación financiera desde un punto de vista económico, pero también fiscal. Por tanto, le ayuda a planificar sus necesidades de financiación y a gestionar el pago de impuestos.
  • La persona que nos orienta sobre inversiones, se centra en este servicio. Es decir, su trabajo es ofrecernos productos que se adapten a nuestros gustos, preferencias y perfiles de riesgo. Por tanto, podemos decir que su ámbito es la inversión.

Hay que tener en cuenta que son profesionales diferentes y su formación también. El primero está especializado en la financiación y su formación es en este aspecto, el segundo está formado en inversiones. Por ejemplo, las grandes compañías suelen tener asesores en finanzas externos y que dependen de su director financiero. También pueden tener uno de inversiones para los excesos de liquidez.

¿Quieres ser el maestro de tus finanzas?

Utiliza los 2 nuevos programas de Economipedia para convertirte en un experto en educación financiera e inversión 💰

Prueba una clase gratis y da el primer paso 🚀!

Ver clase gratis ahora

Recomendaciones de elección y el cobro del servicio

Aunque cada persona es un mundo, podemos plantear una serie de recomendaciones a la hora de elegir a nuestro asesor. Más que nada, nos vamos a fijar en su formación, experiencia y credenciales.

  • En primer lugar, puede parecer una obviedad, pero es importante una formación especializada. Normalmente el grado más habitual es en administración, pero también pueden ser graduados en derecho. En ambos casos es muy frecuente y aconsejable que tengan un postgrado relacionado con los servicios que prestan.
  • Por otro lado, la experiencia. Conviene que tengan al menos cuatro o cinco años de trabajo asesorando sobre inversiones. En estos despachos, como sucede en los bufetes de abogados, haya personas recién graduadas aprendiendo. Algo que es habitual y recomendable y dice mucho de su profesionalidad.
  • Por último, las credenciales. Por un lado, las leyes de cada país suelen exigirles que se registren en algún organismo regulador público. Por otro, y no menos importantes, son las credenciales personales y profesionales. Internet puede ayudarnos en eso, indaguemos, analicemos y sobre todo, preguntemos lo que haga falta.

El servicio se suele cobrar de dos maneras. Por un lado, emitiendo una factura por el importe total de los trabajos realizados y de forma puntual. Por otro, como una comisión periódica sobre el asesoramiento. El primero es aconsejable cuando necesitemos una orientación determinada y en algo concreto. La otra fórmula es recomendable en relaciones a largo plazo.

Los reguladores en algunos países

Para terminar vamos a mostrar quienes son los reguladores que «vigilan» estos servicios en España y México. Aunque suelen ser similares en otros países y son los mismos que controlan los mercados organizados de valores, como la bolsa:

  • En España es la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) que regula los mercados organizados (bolsa) de activos y pasivos financieros en España. Es decir, la compra venta de acciones, obligaciones, bonos, etcétera. Es un organismo independiente de la agencia tributaria española.
  • En México sería la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), un organismo similar al anterior que regula los mercados financieros. También es un organismo independiente de la secretaría de hacienda mexicana.

  • Diccionario económico
  • Inversión

Aprende economía, inversión y finanzas de forma fácil y entretenida

  • Aprende a rentabilizar tus ahorros y construir un buen patrimonio.
  • Cursos de nivel básico a experto con profesores de primer nivel.
  • Con un enfoque práctico y aplicado al mundo real
  • Adquiere nuevas habilidades y mejora en tu carrera profesional.

¿Quieres referenciar este artículo?

Enrique Rus Arias, 06 de marzo, 2020
Asesor de inversiones. Economipedia.com

Artículos recomendados

  • Cartismo
  • Código de operación (opcode)
  • Lonchafinismo
  • Costeo por absorción
  • Neobanco
  • Hard fork blockchain
  • Login
    Please login to comment
    0 Comentarios
    Inline Feedbacks
    View all comments

    Barra lateral principal

    Cursos más vistos

    1
    Curso de ahorro y finanzas personales
    2
    Curso básico de inversión en bolsa
    3
    Curso de política monetaria y fiscal: las claves de la economía
    4
    Curso de sistema financiero, mercados y operativa en bolsa
    5
    Curso básico de análisis fundamental. ¿Cuánto vale una empresa?
    Broker de bolsa XTB

    Guías más leídas

  • ¿cómo Hacer Un Informe Paso A Paso?
    ¿Cómo hacer un informe paso a paso?
  • Metaverso
    Algo pasa con el Metaverso: Todo lo que quieres saber y no te atreves a preguntar
  • IRPF
    ¿Qué porcentaje de IRPF me corresponde en mi nómina de España?
  • Lo más leído del mes

  • Gasto Militar Incremento
    ¿Qué implica el gasto en defensa para la economía?
  • Imagen Ranking Empresas Más Grandes Del Mundo 2022
    Empresas más grandes del mundo 2023
  • Sales System Vector Concept Metaphor
    ¿Qué es el carry trade y cómo nos afecta?
  • Barra lateral secundaria

    Índice

    • Definición técnica
    • Diferencias entre asesor de inversiones y financiero
    • Recomendaciones de elección y el cobro del servicio

    Footer

    Diccionario económico

    • Diccionario económico
    • Definiciones de Economía
    • Definiciones de Microeconomía
    • Definiciones de Macroeconomía
    • Definiciones de Finanzas

    Contenidos de economía

    • Programas
    • Cursos de economía
    • Noticias y artículos sobre mercados
    • Rankings económicos
    • Noticias y artículos de sociedad
    • Fuentes

    Sobre nosotros

    • ¿Qué es economipedia?
    • ¿Quiénes somos?
    • El equipo
    • Empleo
    • Ayuda
    • Contacto
    Si quieres colaborar con nosotros o hacernos llegar cualquier sugerencia, puedes contactar a través de nuestro formulario de contacto.

    Síguenos en redes sociales:
    Logo Economipedia

    Síguenos en redes sociales

    • Icono Facebook
    • Icono LinkedIn
    • Icono Twitter
    • Icono YouTube
    • Icono Instagram
    • Ayuda
    • Aviso legal
    • Cookies
    • Privacidad
    • Términos y condiciones

    Copyright © 2023 Economipedia

    ¿Quieres ser el maestro de tus finanzas?

    Utiliza los 2 nuevos programas de Economipedia para convertirte en un experto en educación financiera e inversión 💰

    Prueba una clase gratis y da el primer paso 🚀!

    Ver clase gratis ahora 🎓

    wpDiscuz
    Gestionar el consentimiento de las cookies
    Utilizamos tecnologías como las cookies para almacenar y/o acceder a la información del dispositivo. Lo hacemos para mejorar la experiencia de navegación y para mostrar anuncios (no) personalizados. El consentimiento a estas tecnologías nos permitirá procesar datos como el comportamiento de navegación o los ID's únicos en este sitio. No consentir o retirar el consentimiento, puede afectar negativamente a ciertas características y funciones.
    Funcional Siempre activo
    El almacenamiento o acceso técnico es estrictamente necesario para el propósito legítimo de permitir el uso de un servicio específico explícitamente solicitado por el abonado o usuario, o con el único propósito de llevar a cabo la transmisión de una comunicación a través de una red de comunicaciones electrónicas.
    Preferencias
    El almacenamiento o acceso técnico es necesario para la finalidad legítima de almacenar preferencias no solicitadas por el abonado o usuario.
    Estadísticas
    El almacenamiento o acceso técnico que es utilizado exclusivamente con fines estadísticos. El almacenamiento o acceso técnico que se utiliza exclusivamente con fines estadísticos anónimos. Sin un requerimiento, el cumplimiento voluntario por parte de tu Proveedor de servicios de Internet, o los registros adicionales de un tercero, la información almacenada o recuperada sólo para este propósito no se puede utilizar para identificarte.
    Marketing
    El almacenamiento o acceso técnico es necesario para crear perfiles de usuario para enviar publicidad, o para rastrear al usuario en una web o en varias web con fines de marketing similares.
    Administrar opciones Gestionar los servicios Gestionar proveedores Leer más sobre estos propósitos
    Ver preferencias
    {title} {title} {title}