Iniciar sesión

¿Olvidaste la contraseña?

  • Saltar a la navegación principal
  • Saltar al contenido principal
  • Saltar a la barra lateral principal
  • Saltar al pie de página
Logo Economipedia Crema

Economipedia

Haciendo fácil la economía

Registro
  • Precios
  • Iniciar sesión
  • Cursos
  • Diccionario
  • Guías
  • Análisis
    • Actualidad
    • Mercados
    • Cultura
    • Datos
  • Más resultados...

    Generic selectors
    Exact matches only
    Search in title
    Search in content
    Post Type Selectors
    Search in posts
    Search in pages
Aprende economía, inversión y finanzas de forma fácil y entretenida con nuestros cursos.
MÁS INFORMACIÓN AQUÍ

Ventajas de los fondos de inversión

Joaquín Llorente Jaime
4 min
Referenciar

Cuando nos planteamos invertir nuestro dinero, una de las principales herramientas que nos encontramos son los fondos de inversión. Para ello es fundamental saber como funciona un fondo de inversión.

Una vez sabemos cómo funciona, nos surge la duda de qué resulta mejor, si invertir en un fondo, comprar bonos y letras del tesoro, adquirir acciones de alguna empresa o la inversión en algún otro tipo de activo financiero. Para que os resulte más cómodo, desde Economipedia hemos resumido las ventajas de invertir en un fondo de inversión:

Aumentar la diversificación

Los fondos de inversión permiten ampliar el espectro en el que estamos invirtiendo, ya que al acumular dinero de muchos inversores pueden acceder a más mercados.

Por ejemplo, si queremos invertir en las acciones de todas las empresas cotizadas de un país, o incluso en todas las empresas cotizadas del mundo (o una representación de las mismas), sería muy difícil hacerlo de una forma directa, ya que supone comprar una grandísima cantidad de acciones. La primera barrera que nos encontraríamos es el dinero disponible. Para comprar la mayoría de acciones de empresas del mundo necesitaríamos millones de dólares. Sin embargo, mediante la acumulación de capital, los fondos de inversión pueden invertir en miles de acciones de diversos países y nosotros podríamos invertir una pequeña cantidad en ese fondo de inversión y participar en la evolución del fondo.

¿Te parece útil Economipedia?

Si usas a menudo nuestras definiciones sencillas tenemos una buena noticia para ti.

Ahora puedes aprender a través de nuestros cursos online de economía, inversión y finanzas. La sección que hemos creado para ayudarte a avanzar profesionalmente, de forma efectiva y entretenida.

Ver cursos

Acceso a casi cualquier mercado

El inversor, a través de los diferentes tipos de fondos, tiene acceso a mercados que en muchos casos no estarían a su alcance si invirtiera de forma individual. Esto nos ayuda a diversificar, significa repartir el dinero en diferentes productos para compensar posibles pérdidas con parte de las ganancias. “No poner todos los huevos en la misma cesta”.

Gestión profesional

Para invertir directamente en acciones hay que disponer de fuertes conocimientos económicos y financieros, como por ejemplo saber interpretar un balance, una cuenta de resultados, conocer el funcionamiento del mercado o saber gestionar el riesgo y la liquidez. La gestión de fondos de inversión la llevan a cabo profesionales financieros.

Para invertir en un fondo no es necesario estudiar finanzas, al existir una sociedad gestora que utiliza su tiempo en estudiar el comportamiento de los mercados con el fin de rentabilizar las aportaciones de los inversores. A cambio recibirá una comisión que debe estar dentro de los límites máximos fijados por la ley, además de estar recogidos en el folleto informativo del fondo. Ver comisión de gestión

Eficiencia

Al invertir de forma colectiva, los fondos de inversión aprovechan las economías de escala. Incurren en menores costes al operar en los mercados.

Al mismo tiempo que los costes son menores, están en disposición de tomar mejores decisiones y optar por mejores precios.

Ventajas fiscales

La inversión a través de fondos de inversión suele tener ventajas fiscales para los contribuyentes en casi todos los países.

Esta ventaja fiscal suele ser principalmente por el diferimiento fiscal. Por un lado, los fondos de inversión de tipo acumulación retienen los dividendos o cupones recibidos por los activos de inversión y los reinvierten, permitiendo al inversor no tributar por la distribución de esos dividendos o cupones y además facilitar la reinversión, ya que el propio fondo de inversión reinvierte esas distribuciones. Esto permite que haya interés compuesto en la rentabilidad del fondo de inversión.

Amplio abanico de posibilidades

Actualmente existe una tipología de fondos extraordinariamente variada que permite encontrar productos adecuados para cualquier perfil inversor, desde los más conservadores a los más dispuestos a asumir riesgos. Sin embargo, esta gran variedad puede dificultar al inversor la elección.

Regulados

Los fondos no pueden hacer lo que quieran con su dinero, tienen que seguir las reglas marcadas dentro de su reglamento. Y, por supuesto, dentro del marco de la ley y del Reglamento de las Instituciones de Inversión Colectiva.

La regulación nos permite estar tranquilos ya que sabemos que el gestor del fondo debe seguir los patrones previamente establecidos y que gestionará nuestro dinero de una forma estricta.

Por otro lado la CNMV (España) o la CNBV (México) tiene la obligación de controlar la actuación de los fondos y proteger a los partícipes de la mala actuación de los gestores. Además la sociedad depositaria deberá comprobar que la gestora ha respetado los coeficientes y criterios de inversión previstos en la ley así como controlar que el cálculo del valor liquidativo ha sido realizado correctamente.

Para saber más sobre fondos de inversión, lee la explicación de fondo de inversión y los tipos de fondos de inversión.

  • Diccionario económico
  • Inversión

Interacciones con los lectores

Regístrate gratis en Economipedia

Sigue aprendiendo sobre bolsa, inversión y finanzas.

Sabemos que el conocimiento financiero es fundamental para que tengas prosperidad en tu vida económica y personal, y por eso te ofrecemos (gratis) los siguientes contenidos:

  • Newsletter con consejos sobre bolsa, inversión y finanzas.
  • Acceso al primer episodio de cada curso del Campus.
  • Acceso a los clips (píldoras breves de contenido en vídeo) del Campus.

¿Quieres referenciar este artículo?

Joaquín Llorente Jaime, 29 de abril, 2014
Ventajas de los fondos de inversión. Economipedia.com

Artículos recomendados

  • Adquisición
  • Progresión geométrica
  • Ley limón
  • Incertidumbre económica
  • Socio industrial
  • Volatilidad histórica ponderada
  • ¿Quieres dejar un comentario?

    Comentar

    Deja una respuesta Cancelar la respuesta

    Regístrate gratis o inicia sesión para comentar.

    Barra lateral principal

    Lo más leído del mes

  • Resumen Económico Del Año (600 × 400 px)
    ¿Cómo ha sido el año 2022 para la economía mundial?
  • Educación Financiera
    ¿Cómo te cambia la vida la educación financiera?
  • Dinero Navidad (2)
    Trucos para que la Navidad no acabe con tu salud financiera
  • Hong Kong
    ¿Cuáles son las ciudades más caras del mundo para vivir?
  • 2023 (1) (1)
    Los 5 retos de la economía mundial en 2023
  • Definiciones de economía

  • UCITS
  • Fondo de acumulación
  • Trading algorítmico
  • Canales de precios
  • Sesgo conductual
  • Guías más leídas

  • ¿cómo Hacer Un Informe Paso A Paso?
    ¿Cómo hacer un informe paso a paso?
  • Metaverso
    Algo pasa con el Metaverso: Todo lo que quieres saber y no te atreves a preguntar
  • Guia Nfts
    La revolución de los NFTs: la guía definitiva para entenderlos
  • IRPF
    ¿Qué porcentaje de IRPF me corresponde en mi nómina de España?
  • Guia
    Guía: ¿Cómo hacer un plan de marketing? Paso a paso
  • Footer

    Diccionario económico

    • Diccionario económico
    • Definiciones de Economía
    • Definiciones de Microeconomía
    • Definiciones de Macroeconomía
    • Definiciones de Finanzas

    Contenidos de economía

    • Cursos de economía
    • Noticias y artículos sobre mercados
    • Rankings económicos
    • Noticias y artículos de sociedad
    • Fuentes

    Sobre nosotros

    • ¿Qué es economipedia?
    • ¿Quiénes somos?
    • El equipo
    • Empleo
    • Ayuda
    • Contacto
    Si quieres colaborar con nosotros o hacernos llegar cualquier sugerencia, puedes contactar a través de nuestro formulario de contacto.

    Síguenos en redes sociales:
    Logo Economipedia

    Síguenos en redes sociales

    • Icono Facebook
    • Icono LinkedIn
    • Icono Twitter
    • Icono YouTube
    • Icono Instagram
    • Ayuda
    • Aviso legal
    • Cookies
    • Privacidad
    • Términos y condiciones

    Copyright © 2023 Economipedia