Acciones ADR

Acciones ADR (American Depositary Receipt)

Bolsa » Las Acciones ADR (American Depositary Receipt) son títulos que representan la propiedad de acciones no estadounidenses (ADS: American Depositary Share) depositados en bancos estadounidenses.

Test de conveniencia MIFID

Test de conveniencia (MiFID)

Definiciones » El test de conveniencia MIFID (Appropriateness test) es un documento, en forma de cuestionario, que evalúa los conocimientos y la experiencia sobre los mercados financieros del inversor. El resultado del test de conveniencia es una relación de productos, adecuados para el cliente o no, según sus circunstancias. El test de conveniencia, se exige para todos los clientes minoristas que vayan a contratar productos financieros complejos. Además, será necesario también en la contratación de algunos productos no complejos donde no toma la iniciativa el cliente, sino que es la entidad la que propone los productos. MIFID habla de productos complejos en referencia al riesgo de pérdida económica o quebranto que llevan asociados. Para ello, se tiene en cuenta el Riesgo de crédito, de liquidez  o mercado.  Entre otros, se consideran productos complejos: Derivados financieros Bonos y obligaciones convertibles Deuda subordinada Emisiones de renta fija con estructura Acciones convertibles y acciones preferentes

Test de idoneidad

Test de idoneidad (MiFID)

Definiciones » El Test de idoneidad MIFID (Suitability test) es un documento, en forma de cuestionario, que evalúa los objetivos de inversión, la situación financiera  y los conocimientos sobre los mercados financieros del inversor. El test de idoneidad determina el perfil de riesgo del inversor.

Fondo de inversión perfilado

Definiciones » Un fondo de inversión perfilado es un fondo que trata de adaptarse al perfil inversor del partícipe por medio del estudio de su aversión al riesgo y la creación de una gama de fondo de inversión que cubra los distintos niveles posibles de riesgo. 

Sociedad gestora de carteras (SGC)

Definiciones » Una Sociedad gestora de carteras (SGC) es una empresa de servicios de inversión (ESIs) que posee facultades para prestar servicios de gestión de carteras de inversión de sus clientes en España.